ASOMA CARA SINIESTRA DEL INTERNET:
Por Jim Fuller
Una sociedad comercial de promotores
estadounidenses y alemanes ofrece al inversionista, a trav�� de la
Internet, lo que parece ser una oportunidad que no se puede dejar
escapar -- acciones de una nueva compa��a de r��ido crecimiento que
promete ganancias de hasta un 420 por ciento anual. La sociedad
comercial recauda m�� de un mill�� de d��ares tras asegurar a los
inversionistas que su inversi�� tiene el respaldo de un importante
banco y garant�� contra p��didas. Desafortunadamente, no existe
tal banco, se enjuicia a los que traman la estafa y se les ordena
reembolsar el dinero a los inversionistas.
Seg�� un funcionario de la Comisi�� de Intercambio de T��ulos de
Capital de Estados Unidos (SEC), los casos de violaci�� de la ley
de t��ulos de capital como el que se ha descrito antes son cada vez
m�� frecuentes, como consecuencia del uso extendido de la Internet
y el n��ero cada vez mayor de personas que utilizan este medio para
comprar t��ulos de capital y hacer inversiones.
Un estudio reciente revela que el n��ero de hogares estadounidenses
con acceso a la Internet se ha multiplicado m�� de dos veces. En
1996 hab�� 14,7 millones de hogares conectados a la Internet. Este
crecimiento fulminante del uso de la Internet ha creado
oportunidades incre��les para la inversi�� y el comercio de t��ulos
de capital. Los inversionistas pueden comunicarse con todo
participante imaginable en el mercado de t��ulos de capital y
acceder a bibliotecas de informaci�� sobre las compa��as. Todo
ello a un costo muy bajo y en el confort de sus propios hogares.
Forrester Research, firma consultora con sede en Cambridge,
Massachusetts, ha pronosticado que el n��ero de cuentas en l��ea
aumentar?de 1,5 millones en 1996 a 10 millones en 2001. Seg�� la
American Association of Individual Investors (Asociaci��
Norteamericana de Inversionistas Individuales) hay ahora 33
compa��as de corretaje que ofrecen alg�� tipo de servicio en l��ea,
cuando en 1995 s��o eran 12.
Sin embargo, John Reed Stark, asesor especial sobre proyectos de
Internet en la Divisi�� de Aplicaci�� de la Ley de la SEC, dijo en
una entrevista que el notable crecimiento de la inversi�� en l��ea
tiene un lado siniestro, pues hay bandidos y ladrones que buscan la
oportunidad de estafar a inversionistas incautos.
"Dada la amplitud de oportunidades de hacer inversiones no
autorizadas por el Internet, la SEC est?muy al tanto del uso de
esta red por los timadores como medio conveniente para estafar a
los inversionistas", dijo Stark. "La SEC ya ha entablado una serie
de pleitos relacionados con ofertas en la Internet".
El esstafador puede producir una p��ina principal (Home Page) con
una apariencia m�� oficial que la de una de las compa��as de
Fortune 500, y todo desde la intimidad de su casa y a un costo muy
bajo. Hasta puede proporcionar un enlace con la p��ina principal
de la SEC para que parezca que un valor burs��il en particular ha
recibido el "visto bueno" de esa comisi��.
El timador o "spammer" (t��mino ingl�� para el que env�� una gran
cantidad de correspondencia por la red) puede ver una lista de
usuarios de una agencia de servicios de informaci�� para
inversionistas. Les da la noticia de la inversi��, "que todos
quieren hacer", les indica el lugar en la red al que deben entrar
o les proporciona un n��ero de tel��ono de llamada sin cargo. De
esta manera, con muy poco esfuerzo y dinero, el timador puede
llegar a un n��ero ilimitado de posibles v��timas. El "spammer"
combina las ventajas de los env��s en masa por correo con las
destrezas de los que venden por tel��ono de una manera
emprendedora.
"El `spammer' que utiliza el Internet tiene rienda suelta para
enviar informaci�� sobre productos falsos de inversi�� a cualquiera
que tenga un m��em, le guste o no le guste", dijo Stark. "Si bien
no hay manera de que f��icamente podamos impedirlo, podemos
enjuiciarlos y eliminar su lugar en la red".
Un timador puede interceptar el correo electr��ico de un
funcionario de una entidad p��lica, alterarlo con informaci�� falsa
y enviarlo instant��eamente a millones de personas en un intento de
manipular el precio de las acciones.
"Como el ladr�� que entra en las casas sin que lo vean, los
manipuladores de acciones pueden robar una identidad y adue��rse de
ella, s��o que los ladrones cibern��icos no necesitan subir por el
tubo de desag�� o llevar una m��cara de esquiar para ocultar su
propia identidad", dijo Stark.
Stark dijo que la mayor preocupaci�� en este momento son los
servicios financieros que ofrecen a trav�� de la Internet los
corredores, intermediarios y asesores de inversiones del exterior,
porque es muy dif��il entablar una acci�� judicial contra ellos.
Desde su pa�� de origen, los agentes de bolsa extranjeros pueden
vender sus servicios a inversionistas de Estados Unidos sin tener
que cruzar ninguna frontera. Si bien sus actividades pueden ser
leg��imas en su pa��, a menudo violan las normas de autorizaci�� y
otras disposiciones de la Ley de Estados Unidos sobre el Mercado de
Valores.
"Todo el asunto es un l�� impresionante", dijo Stark. "Dados los
muchos problemas asociados con la investigaci�� y el enjuiciamiento
de entidades del exterior, como son la entrega de citaciones, la
localizaci�� del dinero y la extradici��, las autoridades
internacionales deben colaborar y utilizar los actuales tratados,
memorandos de entendimiento y otros convenios internacionales
formales e informales".
A la pregunta de qu?hace la SEC para proteger las inversiones por
medio de la Internet, Stark responde que la comisi�� no ha
instituido nuevos estatutos, regulaciones o normas para atrapar y
encausar a los que cometen violaciones a la ley de t��ulos de
capital, y que no parece ser necesaria la intervenci�� del
Congreso.
"El fraude por medio de la Internet no es muy diferente de otros
timos del pasado", dijo Stark. "La ��ica diferencia es el medio
utilizado. Por lo tanto, las armas de que disponemos para combatir
el fraude ser�� m�� que suficientes. Por ejemplo, las
disposiciones contra el fraude que contiene la Ley de T��ulos de
Capital e Intercambio de 1934 se aplican a cualquier comunicaci��
con intenci�� de cometer fraude por medio de la Internet, al igual
que se aplican a cualquier informaci�� impresa o transmitida por
radio o televisi��."
Para seguirle la pista a los timadores, la SEC utiliza un m��odo
multifac��ico que incluye vigilancia, educaci�� y la supervisi��
por parte de los mismos usuarios de la Internet. Para su gesti��
de vigilancia, la divisi�� encabezada por Stark emplea los ��timos
programas de computadora para navegar por la Internet, as?como
poderosos equipos como la unidad de procesamiento Pentium. La SEC
hace poco constituy?un grupo de voluntarios llamado "Cyberforce"
(Fuerza Cibern��ica), que dedica varias horas a la semana a navegar
por la red en busca de violaciones a la ley de valores burs��iles.
La divisi�� de Stark tambi�� ha establecido un lugar en la red
llamado "Enforcement Complaint Center" (Centro de Seguimiento de
Querellas), un enlace de la p��ina principal de la SEC que hace
posible que los usuarios de la Internet se comuniquen directamente
con la SEC si sospechan de alguna violaci��. En este lugar de la
red se reciben unos 50 mensajes al d��, m�� del 75 por ciento
resulta de utilidad para las investigaciones o como referencia. La
direcci�� en la red del Centro de Seguimiento de Querellas es:
http://www.sec.gov/enforce/comctr.htm.
"El usuario de la Internet ha tomado la costumbre de vigilar contra
la intrusi�� de bandidos y ladrones, y resiente que ��tos se traten
de aprovechar de la Internet", dijo Stark. "La divisi�� espera
aprovechar esta costumbre para alentar a los usuarios a que
informen sobre ofertas de legitimidad dudosa que reciban por la
red".
En el aspecto educativo, la SEC publica "Investor Alert" (Aviso al
Inversionista), que contiene un an��isis de los tipos de fraude en
las inversiones en l��ea y sugerencias para que uno no sea v��tima
de un fraude. La publicaci�� incluso proporciona una lista de
medidas que se deben tomar antes de hacer una inversi�� v��
Internet.
La SEC tambi�� ha establecido un banco de datos en l��ea llamado
Edgar (http://www.sec.gov/edgarhp.htm), que proporciona
informes trimestrales y declaraciones administrativas de compa��as,
y que se actualiza diariamente. La SEC espera que Edgar ayude a
reducir la manipulaci�� de los precios de las acciones al dar a los
inversionistas acceso a la informaci�� m�� reciente.
Dada la extensi�� de las actividades il��itas por la Internet, la
divisi�� de Stark coordina sus esfuerzos de vigilancia con otros
organismos de aplicaci�� de la ley como el Departamento de
Justicia, la Oficina Federal de Investigaciones, la Comisi��
Federal de Comunicaciones y otra serie de autoridades para la
aplicaci�� de las disposiciones del derecho civil y penal.
El pasado diciembre, la SEC se uni?a otros tres organismos
federales y a funcionarios locales de aplicaci�� de la ley de 24
estados para auspiciar el "D�� de la Navegaci�� por la Internet"
que result?en la identificaci�� de m�� de 500 posibles
ciber-timos.
Seg�� Stark, las compa��as que participan en la oferta y comercio
de t��ulos de capital en la Internet deben proporcionar las mismas
seguridades al cliente que a menudo se dan por sentadas en el
tradicional comercio autorizado de t��ulos de capital en un mercado
de valores de Estados Unidos. Estas protecciones deben exigir: 1)
que los fondos y valores de los inversionistas se manejen
adecuadamente; 2) que los inversionistas comprendan los riesgos que
implica especular con valores no l��uidos en el comercio v��
Internet; 3) que los compradores est�� informados sobre el ��timo
precio de venta de las acciones; y 4) que las compa��as
proporcionen informaci�� adecuada y de forma permanente.
______________
Jim Fuller escribe sobre tecnolog�� de informaci��y otras
cuestiones mundiales para el Servicio Informativo y Cultural de
Estados Unidos.
Cuestiones
Mundiales |
