Luchar contra el lavado de dinero es un juego del gato y el rat・. El dinero sucio tiende a buscar lugares oscuros: pa・es que tienen regulaciones laxas, instituciones d・iles o que no son capaces de aplicar la ley. Esos son buenos lugares para realizar transacciones bancarias, si uno es un delincuente.

Aunque ning・ esfuerzo, por grande que sea, erradicar・el lavado de dinero o eliminar・el delito, la cooperaci・ internacional puede frenar sus efectos corrosivos en la sociedad, la actividad comercial y el gobierno. Dicha cooperaci・ contra el lavado de dinero ha mejorado, pero es necesario que mejore m・.

Un instrumento de cooperaci・ internacional, el Grupo de Acci・ Financiera (FATF), ha logrado alg・ ・ito. Cuando se fund・en 1989 no se supon・ que tuviera larga vida, pero despu・ de 12 a・s este grupo informal sigue dedicado a su tarea, hecho que atestigua su utilidad y renovada energ・.

Lo que es m・ importante, el FATF fij・las pautas internacionales para la lucha contra el lavado de dinero, "Las Cuarenta Recomendaciones". La creaci・ de tales pautas signific・que todos los gobiernos participantes se compromet・n a actuar en la misma direcci・, al mismo ritmo, un requisito del ・ito. Por medio del proceso de revisi・ del FAFT, que los miembros llevan a cabo, los participantes se han presionado mutuamente para poner en pr・tica estas pautas.

Con un n・ero mayor de miembros, el FATF ha logrado ahora un acuerdo entre 29 pa・es sobre las pautas con respecto al lavado de dinero y su aplicaci・. A・ m・, el FATF ha estimulado la creaci・ de grupos regionales que adopten estas mismas pautas. Seg・ informes del gobierno estadounidense, aproximadamente 130 jurisdicciones (que representan alrededor del 85 por ciento de la poblaci・ mundial y entre el 90 y 95 por ciento de la producci・ econ・ica mundial) tienen el compromiso pol・ico de poner en pr・tica "Las Cuarenta Recomendaciones".

Estados Unidos tiene la reputaci・ de contar con una industria financiera bien reglamentada, lo que ha beneficiado nuestra econom・ y nuestras inversiones. Algunos pa・es, que adoptaron recientemente las pautas del FATF, informan que han tenido resultados similares, especialmente en mercados donde hay muchas personas dedicadas a actividades comerciales profesionales.

Otra iniciativa, m・ controvertida, ideada por el FATF para acrecentar la cooperaci・ internacional, es la publicaci・ de una lista de pa・es y territorios que no cooperan (NCCT), jurisdicciones que no se han comprometido a luchar contra el lavado de dinero. Despu・ de la publicaci・ de la primera lista, en junio de 2000, varias de las 15 jurisdicciones incluidas en ella procedieron r・idamente a llevar a la pr・tica las pautas del FATF.

Aunque dicha lista ha producido buenos resultados, es necesario que los participantes del FATF consideren las inquietudes expresadas por algunas jurisdicciones, incluidas en la lista, sobre la justicia del proceso. En cuanto a un aspecto m・ general, es necesario tambi・ que el FATF adopte un enfoque m・ incluyente al formular su pol・ica. Precisamente ・o es lo que hizo cuando invit・a pa・es que no son miembros para que contribuyeran con sus puntos de vista durante el an・isis de "Las Cuarenta Recomendaciones" que hacen los miembros del FATF para actualizarlas.

Se ha creado otro foro de cooperaci・ internacional entre varias unidades nacionales de informaci・ financiera, como la Red de Estados Unidos de Aplicaci・ de la Ley en Delitos Financieros. Hacia la misma ・oca, varios pa・es crearon estas organizaciones, en forma org・ica y espont・ea, para coordinar las actividades de sus autoridades encargadas de la aplicaci・ de la ley en la lucha contra el lavado de dinero.

A mediados de la d・ada de 1990 los funcionarios de estas unidades comenzaron a darse cuenta de la existencia de otras entidades y un peque・ grupo de ellas empez・a reunirse para aprender entre s・ R・idamente comprendieron las posibilidades que brindaba el trabajo conjunto en cuestiones operativas. Este tipo de cooperaci・ ya ha producido resultados importante, pero se necesita aumentar tal cooperaci・.

Los gobiernos empe・dos en la lucha contra el lavado de dinero siempre necesitan averiguar cu・ es la mejor forma de realizar su tarea. En los meses venideros los miembros del FATF tendr・ que llegar a un acuerdo sobre lo cambios que se propongan en "Las cuarenta Recomendaciones" y considerar los pr・imos pasos de la iniciativa NCCT. Entre tanto, el gobierno estadounidense contin・ la revisi・ de los costos y beneficios que resultan de la manera en que ponemos en pr・tica nuestra estrategia contra el lavado de dinero.

No importa cu・es sean los cambios, hay un hecho que no cambiar・ s・o la cooperaci・ internacional sostenida y vigorosa puede contener el lavado de dinero.

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