Combatir a quienes lavan dinero no s・o reduce el delito financiero; tambi・ priva a los delincuenes y terroristas de los medios para cometer otros delitos graves. Para combatir con ・ito el lavado de dinero, un pa・ debe cumplir con varias condiciones importantes:

• Primero, los funcionarios de ese pa・ deben asegurarse de que est・ instaladas las estructuras legales, financieras y de ejecuci・ de la ley para combatir el lavado de dinero. Las "Cuarenta Recomendaciones" del Grupo de Trabajo de Acci・ Financiera (FATF), que son la norma aceptada internacionalmente en este aspecto, delinean los pasos que los pa・es deben dar para protegerse a s・mismos de los abusos del lavado de dinero. (Para obtener informaci・ adicional sobre el FATF y las "Cuarenta Recomendaciones", v・se el art・ulo "el Grupo de Trabajo de Acci・ Financiera sobre el Lavado de Dinero" en este n・ero del peri・ico electr・ico). Cada pa・ debe asegurarse de que sus propias agencias de ejecuci・ de la ley, reguladores y sistemas judiciales se comunican entre s・ intercambiando informaci・ vital y colaborando.

• Segundo, es necesario involucrar a los l・eres empresariales del sector privado, especialmente de los servicios financieros, para apoyar las iniciativas del gobierno contra el lavado de dinero y el delito financiero.

• Tercero, los pa・es deber・n participar activamente en foros internacionales y regionales para aumentar el conocimiento y la cooperaci・ contra el lavado de dinero.

• Cuarto, los pa・es necesitan ser capaces, mediante acuerdos cooperativos, de intercambiar con rapidez informaci・ importante sobre el lavado de dinero y el delito financiero, de modo que la mundializaci・ act・ contra el que lava dinero, en lugar de ser su aliado.

ADIESTRAMIENTO Y CONSEJO TECNICO

Los programas de adiestramiento y ayuda t・nica apropiadamente estructurados son esenciales para crear instituciones capaces de un enfoque sostenido del problema del lavado de dinero. De acuerdo con un enfoque tal, los pa・es, en ・timo t・mino, pueden aumentar sus propias capacidades contra el lavado de dinero, hasta el punto en que se convierten en socios efectivos de los esfuerzos mundiales para combatir el lavado de dinero.

La Oficina de Asuntos Internacionales de Narc・icos y Ejecuci・ de la Ley (INL) del Departamento de Estado de Estados Unidos desarrolla programas de ayuda para combatir el lavado de dinero mundial. La INL participa y apoya organizaciones internacionales contra el lavado de dinero y brinda recomendaciones de pol・ica relativas a las actividades de lavado de dinero internacionales.

El Departamento de Estado ha desarrollado un enfoque program・ico para ayudar a las diferentes jurisdicciones en el desarrollo de reg・enes para proteger sus econom・s y gobiernos del abuso de los delincuentes financieros y contener el crecimiento del lavado de dinero internacional. Este enfoque integra el adiestramiento, la ayuda t・nica y las evaluaciones de lavado de dinero en problemas o deficiencias espec・icos de lavado de dinero, con el fin de alcanzar objetivos concretos, operacionales y de creaci・ de instituciones.

Por ejemplo, con este enfoque los planificadores operacionales y de pol・icas pueden deerinar que un pa・ determinado hay una deficiencia cr・ica, porque carece de una unidad de inteligencia financiera (UIF) que puede servir de punto focal de los programas nacionales contra el lavado de dinero. Las UIF ofrecen la posibilidad de intercambiar r・idamente informaci・ (entre las instituciones financieras y las autoridades de ejecuci・ de la ley y encausamiento, al igual que entre las distintas jurisdicciones), mientras protegen los intereses de las personas inocentes incluidas en sus datos.

Dado que las razones de la falta de una UIF pueden variar de un pa・ a otro, estos programas se adaptan para satisfacer las necesidades de cada pa・. Si, por ejemplo, el problema cr・ico es la falta de regulaciones, el Departamento de Estado puede financiar a un regulador del Sistema de la Reserva Federal de Estados Unidos para que ayude al pa・ en proyectar regulaciones o pautas apropiadas, y luego proveer una serie de cursos de adiestramiento, de modo tal que los reguladores, oficiales encargados de vigilar el cumplimiento de las disposiciones legales y otros funcionarios pueden aprender c・o aplicar efectivamente estas regulaciones. Si se trata de un problema de equipos o de an・isis, el departamento puede financiar expertos de la unidad de inteligencia financiera estadounidense, denominada FinCEN, para ayudar a ese pa・.

En el 2000, como parte de este enfoque program・ico, el Departamento de Estado financi・varias agencias estadounidenses de ejecuci・ de la ley y regulaci・ bancaria, para proveer a sus hom・ogas de todo el mundo adiestramiento y ayuda t・nica sobre medidas contra el lavado de dinero e investigaciones financieras. Estos cursos les dan a los investigadores financieros, reguladores bancarios y fiscales los instrumentos necesarios para reconocer, investigar y encausar los delitos financieros de lavado de dinero y la actividad delictiva relacionada con ellos. Los cursos se han ofrecido tanto en Estados Unidos como en las jurisdicciones que enfocaban los programas.

En el 2000 la INL financi・m・ de 60 programas para combatir los delitos financieros y el lavado de dinero internacionales en 35 pa・es. Casi todas las agencias estadounidenses de ejecuci・ de la ley ayudaron en este esfuerzo al proveer adiestramiento b・ico y avanzado en todos los aspectos de la actividad delictiva financiera. Adem・, la INL puso a disposici・ fondos para colocar, intermitentemente, asesores t・nicos en localidades seleccionadas del extranjero.

Estos asesores trabajan directamente con el gobierno del pa・ anfitri・ en la creaci・, puesta en pr・tica y ejecuci・ de legislaci・ contra el lavado de dinero y el delito financiero, y en el desarrollo de unidades de inteligencia financiera. Adem・, la INL proporcion・financiamiento a varias agencias federales para que llevaran a cabo evaluaciones multiagenciales de adiestramiento en delitos financieros y desarrollaran adiestramiento especializado en jurisdicciones espec・icas, con el fin de combatir el lavado de dinero.

ADIESTRAMIENTO DE LOS ASOCIADOS

Entre las agencias federales que, con fondos de la INL, ofrecen adiestramiento contra el lavado de dinero y componentes de ayuda t・nica de estos programas, est・ las siguientes:

Red de Aplicaci・ de las Leyes contra los Delitos Financieros (FinCEN): FinCEN, la unidad estadounidense de inteligencia financiera dirigida por el Departamento de Hacienda, ofrece adiestramiento y ayuda t・nica a una amplia gama de funcionarios de gobiernos extranjeros, reguladores financieros, personal de ejecuci・ de la ley y banqueros. Este adiestramiento cubre una diversidad de temas, incluso tipolog・s del lavado de dinero, la creaci・ y operaci・ de UIF, el establecimiento de reg・enes abarcadores contra el lavado de dinero, arquitectura y operaci・ de sistemas de computadoras y regulaciones y reg・enes contra el lavado de dinero espec・icos de cada pa・. La FinCEN colabora tambi・ estrechamente con el Egmont Group de las UIF para ayudar a diferentes jurisdicciones a establecer y operar sus propias UIF.

Adem・, la FinCEN ha provisto UIF e informaci・ sobre lavado de dinero y adiestramiento a muchas jurisdicciones, entre ellas Argentina, Armenia, Australia, las Bahamas, Brasil, Canad・ China, Costa Rica, Rep・lica Dominicana, El Salvador, Alemania, Greece, Hong Kong, India, Indonesia, Isla de Man, Jamaica, Jersey, Kazajst・, L・ano, Italia, Liechtenstein, Nauru, Nigeria, Holanda, Palau, Paraguay, Rusia, Seychelles, Sud・rica, Suiza, San Vicente y las Granadinas, Taiw・, Tanzania, Tailandia, Tonga, y el Reino Unido. La FinCEN ha llevado a cabo tambi・ intercambios de personal con las UIF coreana y belga.

Servicio de Rentas Internas (IRS): El Servicio de Rentas Internas del Departamento de Hacienda concentra su adiestramiento en t・nicas de investigaci・ que involucren delitos financieros y lavado de dinero. La meta de este adiestramiento es ayudar a los gobiernos extranjeros a establecer o mejorar las leyes contra el lavado de dinero, ya sean penales, impositivas o de confiscacion de bienes. Adem・, el IRS ofrece ayuda en la investigaci・ de violaciones de estas leyes y promueve reg・enes mejorados contra el lavado de dinero que est・ de acuerdo con las normas internacionales.

El adiestramiento que la unidad de Adiestramiento sobre Delitos Financieros dirigi・en el 2000 en apoyo de los programas de la INL incluyeron el adiestramiento en t・nicas investigativas en Nigeria, Rusia y Hungr・; adiestramiento contra el lavado de dinero en Rusia, China y M・ico; y adiestramiento avanzado contra el lavado de dinero en M・ico, y adiestramiento en investigaciones financieras complejas en Tailandia (en colaboraci・ con el Servicio de Aduanas de Estados Unidos).

Servicio Secreto: El Servicio Secreto del Departamento de Hacienda se involucra extensamente en el adiestramiento de funcionarios gubernamentales y personal de ejecuci・ de la ley extranjeros, que tiene que ver con las investigaciones de complots de fraudes financieros y falsificaci・ de dinero estadounidense y delitos que involucren el comercio electr・ico.

En el 2000, el Servicio Secreto apoy・los programas de la INL mediante el adiestramiento de instituciones financieras y de ejecuci・ de la ley en China, Nigeria, Bulgaria y Lituania. Se hicieron presentaciones adicionales en academias de adiestramiento de Hungr・ y Tailandia, y el Servicio Secreto dict・clases independientes en Bulgaria, Colombia, Grecia, Italia, M・ico y Ruman・, y en la conferencia de la Interpol en Lyon, Francia.

Servicio de Aduanas de Estados Unidos (USCS): La Oficina de Investigaciones, Divisi・ de Investigaciones Financieras del Servicio de Aduanas del Departamento de Hacienda, aprovecha su pericia en investigaciones encubiertas de lavado de dinero procedente del narcotr・ico e investigaciones tradicionales de lavado de dinero para impartir su considerable experiencia a funcionarios de ejecuci・ de la ley, reguladores y bancarios identificados con programas de la INL.

Como anfitri・ o coanfitri・ en uni・ con otras agencias federales, el USCS llev・a cabo en el 2000 seminarios contra el lavado de dinero y el delito financiero dentro del pa・ y en el extranjero, en beneficio de unos 725 funcionarios de 16 naciones.

Oficina de Asistencia T・nica (OTA): La Oficina de Asistencia T・nica del Departamento de Hacienda proporciona ayuda interactiva, basada en la asesor・, a representantes de nivel superior de varios ministerios y bancos centrales en las ・eas de reforma impositiva, emisi・ y administraci・ de la deuda gubernamental, pol・ica y administraci・ del presupuesto, reforma de las instituciones financieras y reformas de la ejecuci・ de la ley relacionada con el lavado de dinero y otros delitos financieros. La OTA trabaja con personal de embajadas y clientes del pa・ anfitri・ en proyectos de largo plazo concebidos para promover cambios sist・icos y nuevas estructuras organizativas. El programa ha provisto asistencia t・nica a m・ de una docena de pa・es en todo el mundo.

En el 2000, se llevaron a cabo proyectos en varios pa・es, entre ellos Armenia (ayuda t・nica en los aspectos de los delitos financieros, el crimen organizado, los delitos relacionados con los juegos de azar y el fraude con seguros); El Salvador (redacci・ y aplicaci・ de una ley contra el lavado de dinero, y asistencia en el dise・, provisi・ de personal y estructuraci・ de la Unidad de Investigaci・ Financiera de El Salvador); Georgia (en cooperaci・ con la Agencia de Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, el Departamento de Justicia y la Comisi・ de Valores y Cambio de Estados Unidos, para completar un informe sobre autoridades de aplicaci・ de la ley del Intercambio Nacional de Valores); Indonesia (programas de adiestramiento dise・dos para mejorar las capacidades de contabilidad forense del personal de la Agencia de Reestructuraci・ del Banco de Indonesia y proveer conocimiento relativo a las investigaciones financieras y la recuperaci・ de bienes); y Moldova (asistencia t・nica a los redactores de la secci・ de delitos econ・icos y financieros dentro del c・igo de procedimientos penales, que considera actualmente el parlamento, ayuda al ministerio de Finanzas en la preparaci・ de una unidad de aplicaci・ de las leyes contra la evasi・ impositiva y un grupo de trabajo sobre el fraude bancario, y ayuda y adiestramiento forense en el combate contra el fraude con tarjetas de cr・ito y el fraude con documentos, y en el deasrrollo de las capacidades de los laboratorios forenses del gobierno). Los asesores del Equipo de Aplicaci・ de la Ley ayudaron tambi・ a Per・y Malasia en la preparaci・ y discusi・ de legislaci・ propuesta contra el lavado de dinero.

Secci・ de Desarrollo y Adiestramiento de Fiscales Extranjeros (OPDAT): El grupo OPDAT, del Departamento de Justicia, que pertenece a la Divisi・ Criminal, es la fuente primaria del Departamento de Justicia para el adiestramiento de fiscales, jueces y personal de ejecuci・ de la ley extranjeros. En el 2000, la OPDAT patrocin・13 seminarios en todo el mundo, que se ocuparon de cuestiones de lavado de dinero y confiscaci・ de bienes. Unos 800 estudiantes recibieron adiestramiento en lavado trasnacional de dinero, confiscaci・ internacional de bienes y reparto de bienes.

Adem・, la Secci・ de Confiscaci・ de Bienes y Lavado de Dinero del departamento celebr・en Buenos Aires una conferencia regional sobre Confiscaci・ de Bienes y Lavado de Dinero que incluy・a 200 fiscales y funcionarios de ejecuci・ de la ley de Argentina, Brasil, Paraguay, Uruguay y Bolivia.

Administraci・ de Control de Drogas (DEA): La Oficina de Adiestramiento, Secci・ de Adiestramiento Internacional, de la Administraci・ de Control de Drogas lleva a cabo, como parte del Programa de Confiscaci・ de Biens del Departamento de Justicia de Estados Unidos, seminarios sobre confiscaci・ de bienes y lavado de dinero internacionales. Estos seminarios comparten, comparan y contrastan legislaci・ estadounidense con la de otros pa・es, establecen relaciones y promueven las comunicaciones con personal extranjero de aplicaci・ de las leyes antinarc・icas y de fiscal・s, en relaci・ con cuestiones de lavado de dinero y confiscaci・ de bienes. La DEA ofrece varios otros cursos contra el lavado de dinero, incluso adiestramiento especializado para reguladores de bancos centrales, funcionarios policiales y aduaneros y fiscales extranjeros. En el 2000, se realizaron seminarios en Hungr・, Panam・ Singapur, Sud・rica y Espa・, adem・ de una sesi・ regional en Brasil de adiestramiento contra el lavado de dinero.

Oficina Federal de Investigaciones (FBI): La Unidad de Lavado de dinero del FBI, dentro del Departamento de Justicia, adiestra personal internacional de ejecuci・ de la ley para investigar diversos m・odos de lavado de dinero. El adiestramiento recalca las t・nica que usan quienes lavan dinero para ocultar o disfrazar la naturaleza de las ganancias il・itas en efectivo, y capacita a la ejecuci・ de la ley para rastrear la ubicacion, la fuente o el due・ de estas ganancias. El FBI ha provisto tambi・ expertos en adiestramiento avanzado en tecnolog・s tradicionales y en surgimiento, tales como dinero digital, tarjetas inteligentes y operaciones bancarias en la Internet.

En el 2000, el FBI particip・en cursos de adiestramiento sobre lavado de dinero y delitos financieros en Moldova, Pakist・, Panam・ Polonia, Rusia, Eslovaquia, Ucrania y Vietnam. Adem・, ofreci・adiestramiento y sesiones informativas independientes sobre lavado de dinero en la Academia del FBI en Quantico, Virginia, y en sus oficinas centrales en Washington, D.C.

Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal: El personal de la Reserva Federal, el banco central de Estados Unidos, ofrece cada a・ adiestramiento en procedimientos contra el lavado de dinero a funcionarios de ejecuci・ de la ley y personal bancario extranjero en docenas de jurisdicciones. Entre ・tas se cuentan Argentina, Brasil, algunos pa・es caribe・s, Chile, la Rep・lica Checa, Ecuador, Polonia, Rusia, jurisdicciones del Pac・ico Sur, los Emiratos Arabes Unidos y Uruguay.

INICIATIVAS DE ASISTENCIA MULTILATERALES

Como parte de su programa contra el lavado de dinero, la INL reconoce la necesidad de programas de adiestramiento de largo plazo y base regional. Por ejemplo, la INL, junto con la Uni・ Europea y el Reino Unido, financia el Programa Caribe・ contra el Lavado de Dinero (CALP), que apunta a reducir la frecuencia del lavado de las ganancias procedentes de todo tipo de cr・enes graves, mediante la facilitaci・ de la prevenci・, la investigaci・ y el enjuiciamiento del lavado de dinero. El CALP procura tambi・ desarrollar en el Caribe una capacidad institucional sostenible para atender los problemas relacionados con los esfuerzos contra el lavado de dinero a niveles locales, regionales e internacionales.

La INL participa tambi・ -- y les provee apoyo financiero significativo -- en muchos de los organismos contra el lavado de dinero en todo el mundo. En el 2000, se ofreci・apoyo al Grupo sobre el Lavado de Dinero de Asia y el Pac・ico (APG), el Grupo de Trabajo Caribe・ para la Acci・ Financiera, el Grupo de Trabajo de Acci・ Financiera y el Consejo de Europa (CE); se provey・apoyo adicional al APG y el CE para que llevaran a cabo evaluaciones mutuas de programa de adiestramiento de sus miembros.

Estos programas de adiestramiento de la INL siguen un enfoque interagencial, reuniendo, donde es posible, autoridades de ejecuci・ de la ley, judiciales y de bancos centrales en evaluaciones y programas de adiestramiento. Esto permite un di・ogo y un intercambio de informaci・ extensos. Este enfoque se ha usado con ・ito en Asia, Am・ica Central y del Sur, Rusia, los Nuevos Estados Independientes y Europa Central.

La INL provee tambi・ fondos a muchos de los programas regionales de ayuda t・nica y adiestramiento ofrecidos por varias agencias de ejecuci・ de la ley, entre ellas las academias de aplicaci・ de la ley internacional (ILEA). La INL organiz・y financia las ILEA para que lleven a cabo una diversidad de cursos sobre aplicaci・ de la ley, destinados a gerentes de nivel intermedio. El n・leo del adiestramiento en ejecuci・ de la ley incluye m・ulos sobre delitos financieros y lavado de dinero, y funcionarios de alto nivel de ejecuci・ de la ley ofrecieron seminarios sobre estos temas en algunas de las ILEA.

La iniciativa de las ILEA se basa en regiones. La primer ILEA para Europa se estableci・en Budapest, y se concentra primordialmente en adiestrar la polic・ y los servicios de justicia penal de Europa Central y los Nuevos Estados Independientes. En 1999, en Bangkok, se abri・una ILEA para el sudeste de Asia, y m・ de 1.000 funcionarios de 10 naciones del sudeste asi・ico han asistido a cursos. Se ha establecido tambi・ una ILEA en el Hemisferio Occidental, pero su ubicaci・ permanente se estudia todav・. Adem・, el 23 de abril de 2001 se abri・en Gaborone, Botswana, una ILEA para Africa del Sur.

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