Цикл отмывания денеЎ¦/H3>
Ў¦Ў¦БауэЎ¦ советник по Ў¦ономическиЎ¦вопросам, Ў¦Рода УллмЎ¦Ў¦ научныЎ¦сотрудниЎ¦ ФедеральныЎ¦резервныЎ¦банк Ў¦ КливлендЎ¦
ОтмываниЎ¦денеЎ¦наЎ¦лось вместе Ў¦первым преступлениеЎ¦ совершенныЎ¦ради наживы, - пиЎ¦Ў¦работникЎ¦Федерального резервного банкЎ¦КливлендЎ¦Ў¦Ў¦БауэЎ¦Ў¦Рода УллмЎ¦Ў¦ - Однако незаконным отмываниЎ¦денеЎ¦сталЎ¦Ў¦СоединенныЎ¦Штатах только Ў¦1986 году.Ў¦данной статье описывается процесЎ¦отмывания денеЎ¦ кратко излагаЎ¦Ў¦ запрещающиЎ¦егЎ¦законодательныЎ¦положения, Ў¦такжЎ¦даетЎ¦ Ў¦рактеристика роли ФедеральноЎ¦резервноЎ¦системЎ¦ Центрального банкЎ¦СШЎ¦ Ў¦обеспеЎ¦ниЎ¦их соблЎ¦енЎ¦.
БауэЎ¦работает советником по Ў¦ономическиЎ¦вопросам Ў¦ФедеральноЎ¦резервноЎ¦банкЎ¦КливлендЎ¦ Ў¦Рода УллмЎ¦Ў¦занимаетЎ¦ Ў¦Ў¦ом банкЎ¦исследовательскоЎ¦работоЎ¦
"ИдЎ¦по следЎ¦денеЎ¦"
ТакоЎ¦совеЎ¦даЎ¦главныЎ¦поставщиЎ¦инЎ¦рмации репортерЎ¦газеты "ВаЎ¦нгтоЎ¦пост" Бобу Вудворту, когдЎ¦последниЎ¦проводил расследованиЎ¦Уотергейтского скандала.
ХоЎ¦ выражениЎ¦"отмываниЎ¦денеЎ¦ Ў¦не встречалосЎ¦Ў¦пеЎ¦ти до Уотергейтского скандала, работникЎ¦правооЎ¦анительных органоЎ¦ занимаЎ¦иеЎ¦ раскрытием уголовныЎ¦преступлений, ужЎ¦давнЎ¦следуюЎ¦Ў¦омЎ¦совету. НесмотЎ¦ на то, Ў¦Ў¦официально отмываниЎ¦денеЎ¦было запрещенЎ¦только Ў¦1986 году, онЎ¦- илЎ¦каЎ¦удачная илЎ¦каЎ¦неудачная операцЎ¦ - Ў¦гурировало во многих судебных разбирательствах. ДвоиЎ¦самыЎ¦знаменитых американских преступников ХХ века погубило неумение заметать следЎ¦своиЎ¦незаконных Ў¦нансовых сделок. Гангстер АлЎ¦Капоне, Ў¦концЎ¦концов, быЎ¦осуждеЎ¦Ў¦посажеЎ¦Ў¦тюрьму за уклонениЎ¦от уплаты налогоЎ¦ Ў¦не за заЎ¦тиЎ¦рэкетоЎ¦ БрунЎ¦РиЎ¦рд Гауптман, поЎ¦тивший Ў¦1932 году сына прославленного летчикЎ¦ЧарльзЎ¦ЛиндбергЎ¦ быЎ¦пойман только потому, Ў¦Ў¦не смог успеЎ¦Ў¦отмыть деньги, полуЎ¦нные Ў¦каЎ¦стве выкупа. Ў¦ каЎ¦мы имелЎ¦возможностЎ¦убедиться Ў¦1999 году, когдЎ¦возникли подозренЎ¦ по поводу того, Ў¦Ў¦средства, полуЎ¦нные незаконным путеЎ¦Ў¦России, возможно, попали Ў¦банковскую системЎ¦СШЎ¦ проблема "грязных денеЎ¦ отнюдь не сталЎ¦достЎ¦нием прошлого.
Ў¦сколькЎ¦преступникЎ¦имеюЎ¦серьезныЎ¦стимул скрывать свою деятельностЎ¦ тоЎ¦ые масштабы отмываемых денеЎ¦остаЎ¦Ў¦ неизвестными. Однако, по подсЎ¦таЎ¦Международного валютногЎ¦Ў¦ндЎ¦ каждый гоЎ¦общиЎ¦объеЎ¦отмываемых денежных средстЎ¦составЎ¦ет приблизительно от 3 до 5 процентоЎ¦стоимостЎ¦общемирового валового продукта. Имеются Ў¦другие данные на Ў¦от счет. Согласно оценке РабоЎ¦Ў¦группы по Ў¦нансовым мераЎ¦"БольЎ¦Ў¦семеркЎ¦, Ў¦мире ежегодно отмываетЎ¦ от 300 до 500 миллиардов долларов. Ў¦ сведенЎ¦Ў¦журналЎ¦"БизнесЎ¦уиЎ¦, только Ў¦Ў¦ономикЎ¦СШЎ¦ежедневнЎ¦оборачивается 2 триллионЎ¦долларов - таЎ¦Ў¦Ў¦усилЎ¦ правооЎ¦анительных органоЎ¦сопоставимЎ¦Ў¦поисками иголки Ў¦стогЎ¦сена.
ОСНОВНЫЕ СТАДИИ ЦИКЛЎ¦ОТМЫВАНИЎ¦ДЕНЕЎ¦/P>
ОтмываниЎ¦денеЎ¦вклюЎ¦ет Ў¦сеЎ¦ трЎ¦стадии, которыЎ¦иногда перекрываюЎ¦друг другЎ¦ размещение, наслаиваниЎ¦Ў¦интеграцЎ¦. На стадии размещенЎ¦ необЎ¦димо изменить Ў¦рмЎ¦денежных средстЎ¦Ў¦Ў¦льЎ¦сокрытЎ¦ их нелегального происхождения. Например, поступления от незаконной торговли наркотикамЎ¦представЎ¦Ў¦ собоЎ¦мелкие купюры, Ў¦общеЎ¦сложностЎ¦по своему объему Ў¦весу превосЎ¦Ў¦щиЎ¦сами наркотикЎ¦ КонвертированиЎ¦Ў¦их купюЎ¦Ў¦болеЎ¦крупныЎ¦деноминаЎ¦Ў¦ Ў¦ки илЎ¦иные Ў¦нансовые документЎ¦Ў¦стЎ¦производитЎ¦ Ў¦помощьЎ¦предпрЎ¦тиЎ¦ имеющиЎ¦дело Ў¦больЎ¦ми суммамЎ¦налиЎ¦ых денеЎ¦(такиЎ¦каЎ¦ресторанЎ¦ гостиницЎ¦ компании торговых автоматоЎ¦ казино Ў¦мойкЎ¦маЎ¦Ў¦, причем Ў¦Ў¦предпрЎ¦тия используЎ¦Ў¦ на данной стадии Ў¦каЎ¦стве прикрытия.
На стадии наслоения лиЎ¦, отмываЎ¦ие деньги, стараются ещЎ¦больЎ¦ заместЎ¦следЎ¦ обнаруживаЎ¦ие связь Ў¦их средстЎ¦Ў¦преступной деятельностью, для Ў¦го одни сложныЎ¦Ў¦нансовые сделки наслаиваЎ¦Ў¦ на другие. Например, умудренные опытом преступникЎ¦ отмываЎ¦ие больЎ¦Ў¦суммЎ¦денеЎ¦ создаюЎ¦Ў¦ктивныЎ¦компании Ў¦странаЎ¦ отлиЎ¦Ў¦ихЎ¦ строгими законами Ў¦банковской тайнЎ¦илЎ¦слабымЎ¦меЎ¦низмамЎ¦обеспеЎ¦ния соблЎ¦енЎ¦ законодательныЎ¦положениЎ¦ касаЎ¦ихЎ¦ отмывания денеЎ¦ ЗатеЎ¦Ў¦Ў¦зныеЎ¦деньги перевоЎ¦тся из одноЎ¦дутоЎ¦компании Ў¦другую до теЎ¦поЎ¦ пока не приобретут видимостЎ¦законнЎ¦полуЎ¦нных средстЎ¦
ВыЎ¦упомянутыЎ¦операции должны быть замаскированЎ¦таЎ¦ Ў¦обЎ¦ Ў¦конеЎ¦ом счетЎ¦ растворитьЎ¦ Ў¦совершаемыЎ¦каждый день на триллионЎ¦долларов законных сделкаЎ¦ Общепринятыми теЎ¦ическими приемами здесЎ¦служат различныЎ¦варианты выдаЎ¦ "обратных ссуд" Ў¦"двойного выставления счетов-Ў¦ктур". Ў¦Ў¦использованиЎ¦обратной ссудЎ¦преступник вкладывает деньги Ў¦офЎ¦орноЎ¦предпрЎ¦тиЎ¦ наЎ¦Ў¦щееся поЎ¦егЎ¦тайным контролеЎ¦ Ў¦затеЎ¦"ссужаеЎ¦ саЎ¦себе на суммЎ¦вложенныЎ¦им денеЎ¦ Этот теЎ¦ическиЎ¦приеЎ¦срабатываеЎ¦ посколькЎ¦Ў¦некоторыЎ¦странаЎ¦трудно определить, ктЎ¦на самоЎ¦деле контролирует счетЎ¦ Ў¦Ў¦двойноЎ¦выставлениЎ¦счетЎ¦Ў¦ктурЎ¦- моЎ¦нническая уловка ввозЎ¦средстЎ¦Ў¦ту илЎ¦иную страну илЎ¦вывоза их из неЎ¦- одно из офЎ¦орныЎ¦предпрЎ¦тиЎ¦ведеЎ¦пресловутуЎ¦двойнуЎ¦буЎ¦алтериЎ¦ Для того, Ў¦обЎ¦ввезти "Ў¦стые" деньги Ў¦СоединенныЎ¦ШтатЎ¦ некоЎ¦предпрЎ¦тиЎ¦СШЎ¦назначаеЎ¦завыЎ¦нную Ў¦ну на определенный товаЎ¦илЎ¦услугу. Для вывоза средстЎ¦(например, Ў¦обЎ¦избежать уплаты налогоЎ¦ предпрЎ¦тиЎ¦СШЎ¦выставЎ¦етЎ¦ завыЎ¦нный счет-Ў¦ктурЎ¦
Другие теЎ¦ическиЎ¦приемы наслоения связаны Ў¦покупкой дорогостЎ¦щиЎ¦предметоЎ¦- Ў¦нных бумаЎ¦ легковых автомобилеЎ¦ самолетоЎ¦Ў¦билетоЎ¦ - которыЎ¦Ў¦стЎ¦записываЎ¦Ў¦ на имя другЎ¦ Ў¦теЎ¦Ў¦обЎ¦ещЎ¦больЎ¦ отдалить преступникЎ¦от нелегально полуЎ¦нных средстЎ¦ Иногда для Ў¦ой Ў¦ли используЎ¦Ў¦ казино, посколькЎ¦онЎ¦охотно беруЎ¦налиЎ¦ые деньги. КаЎ¦только деньги обмениваЎ¦Ў¦ на Ў¦Ў¦Ў¦ создается впечатлениЎ¦ Ў¦Ў¦незаконнЎ¦заработанные средства - Ў¦Ў¦выигрыЎ¦ которыЎ¦можнЎ¦полуЎ¦ть по Ў¦ку Ў¦виде налиЎ¦ых денеЎ¦Ў¦банкЎ¦ обслуживающеЎ¦казино. На стадии интеграции преступник полуЎ¦ет то, Ў¦Ў¦му стремился. На Ў¦ой стадии преступник переводиЎ¦средства Ў¦нормальную Ў¦ономическуЎ¦деятельностЎ¦-- деньги обычно вкладываЎ¦Ў¦ Ў¦бизнес, недвижимость илЎ¦покупкЎ¦предметоЎ¦роскошЎ¦
ОСНОВНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО СШЎ¦/P>
Ў¦авооЎ¦анительные органы высоко оцениваюЎ¦законодательство по борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦ посколькЎ¦онЎ¦можеЎ¦быть болеЎ¦Ў¦Ў¦ктивныЎ¦ Ў¦Ў¦прямоЎ¦наступлениЎ¦на преступную деятельностЎ¦ ТаЎ¦ например, Ў¦незаконной торговле наркотикамЎ¦нормЎ¦прибылЎ¦иногда достигаеЎ¦1000 процентоЎ¦- достаточно привлекательныЎ¦уровенЎ¦для того, Ў¦обЎ¦на сменЎ¦посаженным Ў¦тюрьму постЎ¦ннЎ¦приходилЎ¦новыЎ¦преступникЎ¦ Однако, если Ў¦помощьЎ¦законодательства Ў¦правооЎ¦анительной деятельностЎ¦удается значительнЎ¦сократитЎ¦выгоды, приносимые наркоторговлей, то Ў¦Ў¦можеЎ¦снизитЎ¦Ў¦ее привлекательностЎ¦
ОсновоЎ¦законодательства СШЎ¦Ў¦областЎ¦отмывания денеЎ¦служит ЗакоЎ¦Ў¦банковской тайнЎ¦(ЗБЎ¦ от 1970 года, которыЎ¦не относиЎ¦Ў¦Ў¦заЎ¦тиЎ¦Ў¦категориЎ¦преступной деятельностЎ¦ но требуеЎ¦от Ў¦нансовых учреждений создаватЎ¦Ў¦соЎ¦анять таЎ¦называемый "бумажный след" Ў¦отноЎ¦ниЎ¦различныЎ¦видоЎ¦операций Ў¦сделок. ЗБЎ¦постЎ¦ннЎ¦подвергаетЎ¦ нападкам. Одни критикуюЎ¦егЎ¦за те расходЎ¦ Ў¦которыЎ¦приводит обеспеЎ¦ниЎ¦егЎ¦соблЎ¦енЎ¦. Другие утверждаЎ¦, Ў¦Ў¦он представЎ¦ет собоЎ¦наруЎ¦ниЎ¦защитногЎ¦меЎ¦низмЎ¦ЧетвертоЎ¦поправки Ў¦КонституЎ¦Ў¦СШЎ¦ которыЎ¦запрещаеЎ¦проводитЎ¦необоснованные обыски Ў¦изЎ¦тия, Ў¦такжЎ¦предоставляемых Ў¦тоЎ¦поправкоЎ¦гарантий, даЎ¦их правЎ¦не свидетельствоватЎ¦против сеЎ¦. НесмотЎ¦ на неоднократноЎ¦подтверждениЎ¦Ў¦одобрениЎ¦ЗБЎ¦ Ў¦некоторыЎ¦кругах Ў¦от закоЎ¦остаетЎ¦ противоречивым. Ў¦Ў¦де разбирательствЎ¦одного из судебных деЎ¦ котороЎ¦ Ў¦конеЎ¦ом счетЎ¦ доЎ¦Ў¦до Верховного суда СШЎ¦ судья Дуглас высказал свое весьма убедительное мнение. Ў¦неЎ¦ Ў¦Ў¦стностЎ¦ говорилось: "Ў¦пока не готоЎ¦согласиться Ў¦теЎ¦ Ў¦Ў¦АмерикЎ¦настолькЎ¦одержима злом, Ў¦обЎ¦наЎ¦следовалЎ¦устранитЎ¦всЎ¦конституЎ¦онныЎ¦преграды, предоставляя гражданскиЎ¦власЎ¦Ў¦средства поимки преступников".
Ў¦ мере ростЎ¦торговли наркотикамЎ¦Конгресс СШЎ¦стал выражать всЎ¦больЎ¦Ў¦беспокойство по поводу отмывания денеЎ¦Ў¦Ў¦1984 году предприняЎ¦Ў¦ги для егЎ¦запрещенЎ¦, обЎ¦виЎ¦Ў¦тоЎ¦ Ў¦Ў¦наруЎ¦ния ЗБЎ¦считаются деяниями, подпадающими поЎ¦действие Закона Ў¦рэкете Ў¦коррумпированных организаЎ¦яЎ¦ НаконеЎ¦ принятиЎ¦Ў¦1986 году Закона об отмываниЎ¦денеЎ¦ознаЎ¦ло, Ў¦Ў¦Ў¦от роЎ¦деятельностЎ¦стал считаться Ў¦деральныЎ¦преступлениеЎ¦ Ў¦инятыЎ¦закоЎ¦добавиЎ¦Ў¦уголовныЎ¦кодекс трЎ¦новыЎ¦вида преступлений: сознательное содействие отмываниЎ¦денеЎ¦ полуЎ¦нных Ў¦результате преступной деятельностЎ¦ сознательное участиЎ¦Ў¦совершении сделок на суммЎ¦свышЎ¦10 000 долларов, прЎ¦условиЎ¦ Ў¦Ў¦одниЎ¦из предметоЎ¦подобных сделок выступаеЎ¦приобретенная преступным путеЎ¦собственностЎ¦ Ў¦разработка структур Ў¦нансовых операций Ў¦Ў¦льЎ¦избежания требований отЎ¦тности, предписываемых ЗБЎ¦ Формулировка последнего вида правонарушенЎ¦ была направлена против таЎ¦называемых "несуноЎ¦, Ў¦Ў¦ лиЎ¦ нанимаемых теми, ктЎ¦отмывает деньги, для многократногЎ¦депонирования Ў¦банках средстЎ¦илЎ¦приобретенЎ¦ кассирских Ў¦коЎ¦на суммЎ¦ несколькЎ¦менеЎ¦10 000 долларов.
Ў¦Ў¦Ў¦законодательство неоднократно вносилисЎ¦поправки. Ў¦инятыЎ¦Ў¦1988 году ЗакоЎ¦Ў¦борьбе со злоупотреблениями наркотикамЎ¦значительнЎ¦ужестоЎ¦Ў¦наказания Ў¦содержал требование Ў¦строгоЎ¦идентиЎ¦каЎ¦Ў¦покупателеЎ¦некоторыЎ¦денежнЎ¦кредитныЎ¦инструментов за налиЎ¦ые деньги Ў¦ведениЎ¦строгоЎ¦отЎ¦тности по ниЎ¦ (БольЎ¦нствЎ¦из Ў¦их требований, относившихЎ¦ Ў¦ведениЎ¦отЎ¦тности по приобретению денежнЎ¦кредитныЎ¦инструментов за налиЎ¦ые деньги, были затеЎ¦отменены). КромЎ¦того, новоЎ¦законодательство разрешалЎ¦Министерству Ў¦нансов СШЎ¦обязывать Ў¦нансовые учрежденЎ¦ определенногЎ¦регионЎ¦представЎ¦ть дополнительные отЎ¦ты Ў¦совершенныЎ¦имЎ¦сделкаЎ¦Ў¦валютоЎ¦ МинистЎ¦Ў¦нансов полуЎ¦Ў¦правЎ¦на изданиЎ¦распоряжениЎ¦ обязываЎ¦их Ў¦нансовые учрежденЎ¦ того илЎ¦иногЎ¦регионЎ¦подавать сведенЎ¦ Ў¦совершении валютных сделок на суммЎ¦менеЎ¦10 000 долларов. ЗакоЎ¦такжЎ¦обязывает Министерство Ў¦нансов вступать Ў¦переговоры Ў¦зарубежнымЎ¦странами Ў¦Ў¦льЎ¦заклЎ¦енЎ¦ двусторонних международныЎ¦соглашений Ў¦ведениЎ¦учетЎ¦крупныЎ¦сделок Ў¦валютоЎ¦СШЎ¦Ў¦обмене инЎ¦рмациеЎ¦по ниЎ¦
Ў¦Законе Аннунцио-УайлЎ¦Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦от 1992 года расширялось данное Ў¦ЗБЎ¦определениЎ¦"Ў¦нансовых деловыЎ¦операций", добавлялось положениЎ¦Ў¦сговорЎ¦Ў¦запрещаласЎ¦деятельностЎ¦"незаконных предпрЎ¦тиЎ¦по переводу денежных средстЎ¦. ЗакоЎ¦Аннунцио-УайлЎ¦больЎ¦ всегЎ¦известен введениеЎ¦положения, котороЎ¦полуЎ¦ло название "смертногЎ¦приговорЎ¦. ОнЎ¦заклЎ¦алосЎ¦Ў¦тоЎ¦ Ў¦Ў¦ если тоЎ¦илЎ¦иной банк признаетЎ¦ виновным Ў¦отмываниЎ¦денеЎ¦ соответствующиЎ¦Ў¦деральныЎ¦оргаЎ¦контроЎ¦ за деятельностью Ў¦огЎ¦банкЎ¦обязаЎ¦наЎ¦ть процедурЎ¦либо прекращения действЎ¦ устава провинивЎ¦гоЎ¦ банкЎ¦ либо аннулирования страЎ¦вания егЎ¦активоЎ¦- Ў¦зависимостЎ¦от того, какоЎ¦оргаЎ¦служит основным контролероЎ¦деятельностЎ¦банкЎ¦наруЎ¦теЎ¦. ЗаконоЎ¦Аннунцио-УайлЎ¦была такжЎ¦созданЎ¦Консультативная группа ЗБЎ¦(одниЎ¦из Ў¦енов-учредителеЎ¦котороЎ¦выступаеЎ¦Федеральная резервная системЎ¦ для внесенЎ¦ предложениЎ¦Ў¦методаЎ¦повыЎ¦ния Ў¦Ў¦ктивностЎ¦Ў¦организаЎ¦онно-теЎ¦ического уровЎ¦ реализуемыЎ¦МинистерствоЎ¦Ў¦нансов программ борьбы Ў¦отмыванием денеЎ¦
Ў¦инятыЎ¦Ў¦1994 году ЗакоЎ¦Ў¦пресечении отмывания денеЎ¦представЎ¦Ў¦собоЎ¦попыткЎ¦улучЎ¦ть положения законодательства, касаЎ¦иеЎ¦ сговорЎ¦Ў¦совершении преступленЎ¦. ЗакоЎ¦Ў¦предотвращении терроризма от 1996 года добавиЎ¦террористиЎ¦ские преступленЎ¦ Ў¦переЎ¦нь наруЎ¦ниЎ¦ подпадающиЎ¦поЎ¦действие закона об отмываниЎ¦денеЎ¦ Ў¦ЗакоЎ¦Ў¦переносе Ў¦подотчетностЎ¦медиЎ¦нскиЎ¦страЎ¦воЎ¦от 1996 года такжЎ¦вклюЎ¦Ў¦"правонарушенЎ¦ по Ў¦деральному уголовному правЎ¦Ў¦системЎ¦здравоохранения".
УголовныЎ¦наказания Ў¦санкЎ¦Ў¦вклюЎ¦Ў¦ Ў¦сеЎ¦ срокЎ¦тюремногЎ¦заклЎ¦енЎ¦ до 20 леЎ¦Ў¦Ў¦раЎ¦ до 500 000 долларов СШЎ¦илЎ¦двойнуЎ¦стоимостЎ¦инструментов денежнЎ¦кредитноЎ¦практики, послуживЎ¦Ў¦предметоЎ¦сделки, Ў¦зависимостЎ¦от того, какая из Ў¦их сумм окажетЎ¦ больЎ¦. Ў¦мимо упомянутыЎ¦уголовныЎ¦наказаниЎ¦Ў¦санкЎ¦Ў¦ на наруЎ¦телеЎ¦закона могуЎ¦налагатьЎ¦ гражданско-правовые санкЎ¦Ў¦Ў¦размерЎ¦стоимостЎ¦имуществЎ¦ средстЎ¦илЎ¦денежных интересоЎ¦ ставЎ¦Ў¦предметоЎ¦сделки. Конгресс СШЎ¦намереннЎ¦ввел столЎ¦суровыЎ¦наказания. До принятия Закона об отмываниЎ¦денеЎ¦от 1986 года ответчикЎ¦подлежалЎ¦судебномЎ¦преследованиЎ¦по другим действовавЎ¦Ў¦законодательныЎ¦актаЎ¦ отноЎ¦щимся Ў¦незаконным видаЎ¦деятельностЎ¦ ставЎ¦Ў¦причиной отмывания денеЎ¦ - такиЎ¦каЎ¦уклонениЎ¦от уплаты налогоЎ¦ сговор Ў¦совершении преступленЎ¦, наруЎ¦ниЎ¦банковской тайнЎ¦ взятоЎ¦ичествЎ¦Ў¦подлог. Обычно Ў¦Ў¦законодательныЎ¦акты предусматривалЎ¦далеко не столЎ¦суровыЎ¦наказания.
Однако Ў¦случае примененЎ¦ закона Ў¦конфискаЎ¦Ў¦средстЎ¦жизнЎ¦теЎ¦ ктЎ¦егЎ¦наруЎ¦ет, Ў¦Ў¦нансовой тоЎ¦Ў¦зренЎ¦, действительнЎ¦становитЎ¦ скверной. КонфискаЎ¦я направлена на то, Ў¦обЎ¦не дать преступникам соЎ¦анитЎ¦плодЎ¦своиЎ¦преступлений, либо средства их совершенЎ¦. Ў¦соответствии Ў¦ЗаконоЎ¦Ў¦реЎ¦рмЎ¦конфискаЎ¦Ў¦средстЎ¦Ў¦имуществЎ¦Ў¦гражданско-правовом поЎ¦дкЎ¦от 2000 года, правительствЎ¦СШЎ¦должно теперь преодолевать несколькЎ¦болеЎ¦высокиЎ¦барьер для наложения ареста на активы Ў¦их конфискаЎ¦Ў¦ Для наложения ареста на средства Ў¦имуществЎ¦правительствЎ¦должно выдвинутЎ¦вескую вероятную причинЎ¦ позволяЎ¦ую предположить, Ў¦Ў¦онЎ¦приобретенЎ¦Ў¦результате преступной деятельностЎ¦ ЧтобЎ¦добитьЎ¦ конфискаЎ¦Ў¦Ў¦гражданско-правовом поЎ¦дкЎ¦ онЎ¦обязано доказать свою правотЎ¦по критерию перевеса доказательстЎ¦ Ў¦Ў¦уголовноЎ¦поЎ¦дкЎ¦-- внЎ¦всякиЎ¦разумных сомнений. Конфискованные активы могуЎ¦быть разделенЎ¦междЎ¦всемЎ¦правооЎ¦анительнымЎ¦органами, принимавЎ¦ми участиЎ¦Ў¦раскрытиЎ¦преступленЎ¦, Ў¦Ў¦от принЎ¦Ў¦оказалЎ¦ особенно успеЎ¦ым Ў¦налаживаниЎ¦сотрудниЎ¦ства Ў¦некоторыми зарубежнымЎ¦правооЎ¦анительнымЎ¦структурамЎ¦
Ў¦правовой тоЎ¦Ў¦зренЎ¦, отмываниЎ¦денеЎ¦опредеЎ¦етЎ¦ каЎ¦любая попыткЎ¦участия Ў¦денежной операции, связанной Ў¦полуЎ¦нным преступным путеЎ¦имуществом. Для того, Ў¦обЎ¦добитьЎ¦ осуждения ответчикЎ¦ прокурорЎ¦необЎ¦димо доказать, Ў¦Ў¦подсудимый участвовал Ў¦Ў¦нансовой операции, предметоЎ¦котороЎ¦были средства, полуЎ¦нные Ў¦результате "конкретной незаконной деятельностЎ¦. Ў¦реЎ¦нь подобных видоЎ¦деятельностЎ¦необыкновеннЎ¦Ў¦роЎ¦Ў¦вклюЎ¦ет Ў¦сеЎ¦ взятоЎ¦ичествЎ¦ подделку, торговлю наркотикамЎ¦ Ў¦ионаЎ¦ вымогательство, подлог, убийство, поЎ¦щениЎ¦людеЎ¦ рэкеЎ¦Ў¦определенные виды банковской практики.
БУМАЖНЫЙ СЛЕД
Ў¦окурорЎ¦считаюЎ¦бумажный след, предписываемый ЗБЎ¦Ў¦поправками Ў¦нему, одниЎ¦из обязательныЎ¦Ў¦реЎ¦Ў¦их средстЎ¦раскрытия Ў¦судебногЎ¦преследования преступлений, связанных Ў¦отмыванием денеЎ¦ ИспользуетЎ¦ Ў¦ть видоЎ¦отЎ¦тоЎ¦для отслеживанЎ¦ Ў¦нансовых операций:
ОтЎ¦Ў¦Ў¦валютных операцЎ¦Ў¦ представЎ¦етЎ¦, когдЎ¦то илЎ¦иное Ў¦нансовое учреждение полуЎ¦ет илЎ¦выдает налиЎ¦ые деньги на суммЎ¦свышЎ¦10 000 долларов. Ў¦добный отЎ¦Ў¦вклюЎ¦ет Ў¦сеЎ¦ имя Ў¦адреЎ¦лиЎ¦, представЎ¦Ў¦егЎ¦Ў¦Ў¦операцию, Ў¦такжЎ¦лиЎ¦ость, номеЎ¦счетЎ¦Ў¦номеЎ¦соЎ¦альногЎ¦страЎ¦вания любого лиЎ¦, для которого производитЎ¦ операцЎ¦. (Не требуется представЎ¦ть отЎ¦ты по каждой крупноЎ¦налиЎ¦ой валютной сделке. БанкЎ¦имеюЎ¦правЎ¦освобождатЎ¦определенных клиентов от Ў¦огЎ¦обязательства, теЎ¦самыЎ¦сокращЎ¦ Ў¦слЎ¦представЎ¦емых отЎ¦тоЎ¦Ў¦валютных операцЎ¦Ў¦)
ОтЎ¦Ў¦Ў¦сомнительной деятельностЎ¦ представЎ¦етЎ¦, когдЎ¦Ў¦любого банковскогЎ¦служащегЎ¦появляЎ¦Ў¦ основания подозреватЎ¦то илЎ¦иное лиЎ¦ Ў¦отмываниЎ¦денеЎ¦ независимо от масштабоЎ¦сделки.
ФормЎ¦Налогового управленЎ¦ СШЎ¦номеЎ¦8300: представЎ¦етЎ¦ любыЎ¦лиЎ¦Ў¦ участвующиЎ¦Ў¦деловоЎ¦предпрЎ¦тиЎ¦ полуЎ¦Ў¦им платежЎ¦налиЎ¦ымЎ¦Ў¦обмеЎ¦на товары илЎ¦услуги на суммЎ¦свышЎ¦10 000 долларов Ў¦результате одноЎ¦единственной сделки илЎ¦Ў¦да связанных друг Ў¦другом сделок.
ОтЎ¦Ў¦Ў¦налиЎ¦Ў¦валютных средстЎ¦Ў¦других инструментов денежнЎ¦кредитноЎ¦политики: представЎ¦етЎ¦ любыЎ¦лиЎ¦Ў¦ въезжаЎ¦им Ў¦СоединенныЎ¦ШтатЎ¦илЎ¦покидаЎ¦им их Ў¦имеющиЎ¦прЎ¦себе валюту илЎ¦другие инструментЎ¦денежнЎ¦кредитноЎ¦политики на суммЎ¦свышЎ¦10 000 долларов. Ў¦ закону разрешается налиЎ¦Ў¦Ў¦того илЎ¦иногЎ¦лиЎ¦ прЎ¦подобных обстЎ¦тельстваЎ¦болеЎ¦крупноЎ¦суммЎ¦ Однако, Ў¦случае непредставления отЎ¦та Ў¦налиЎ¦Ў¦крупноЎ¦суммЎ¦наруЎ¦телю грозит Ў¦раЎ¦ тюремное заклЎ¦ение до Ў¦ти леЎ¦илЎ¦конфискаЎ¦я.
ОтЎ¦Ў¦Ў¦счетЎ¦Ў¦иностранноЎ¦банкЎ¦ представЎ¦етЎ¦ любыЎ¦лиЎ¦Ў¦ имеющиЎ¦Ў¦теЎ¦ниЎ¦года болеЎ¦10 000 долларов СШЎ¦на счетЎ¦Ў¦иностранноЎ¦банкЎ¦
ВсЎ¦Ў¦Ў¦отЎ¦ты помогаЎ¦ теЎ¦ ктЎ¦занимаетЎ¦ раскрытием преступлений, "идти по следЎ¦денеЎ¦. Сети по борьбе Ў¦Ў¦нансовымЎ¦преступленЎ¦ми (FinCEN), созданноЎ¦Ў¦1990 году по распоряжениЎ¦Министерства Ў¦нансов Ў¦Ў¦льЎ¦оказанЎ¦ правооЎ¦анительным органаЎ¦аналитическоЎ¦поддержкЎ¦ Ў¦настЎ¦щеЎ¦время поруЎ¦но следитЎ¦Ў¦за представлением выЎ¦упомянутыЎ¦отЎ¦тоЎ¦ Время от временЎ¦Ў¦Ў¦Ў¦требованЎ¦ об отЎ¦тности вносятся поправки, Ў¦теЎ¦Ў¦обЎ¦обеспеЎ¦ть возможностЎ¦сборЎ¦полезной инЎ¦рмации Ў¦избежать потока ненужных отЎ¦тоЎ¦
Ў¦давая выЎ¦указанныЎ¦Ў¦рмЎ¦ Ў¦нансовые учрежденЎ¦ помогаЎ¦ правооЎ¦анительным органаЎ¦Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦ Ў¦то же время ведениЎ¦отЎ¦тности Ў¦виде Ў¦их Ў¦рм требуеЎ¦от Ў¦нансовых учреждений Ў¦законных клиентов достаточно больЎ¦Ў¦расходов. Ў¦ предварительныЎ¦подсЎ¦таЎ¦FinCEN, Ў¦1999 году расходЎ¦по ведениЎ¦отЎ¦тности Ў¦выполнению требований ЗБЎ¦составилЎ¦109 миллионоЎ¦долларов. Сюда не входяЎ¦расходЎ¦на подготовку персоналЎ¦ осуществлениЎ¦контроЎ¦ наЎ¦ниЎ¦ модернизацию компьютерных программ по обеспеЎ¦ниЎ¦соблЎ¦енЎ¦ законодательства, Ў¦такжЎ¦не учитываются создаваемыЎ¦для клиентов неудобства. КромЎ¦того, существует беспокойство по поводу того, Ў¦Ў¦непомернЎ¦больЎ¦я доЎ¦ Ў¦их расходов приходитЎ¦ на небольЎ¦Ў¦учрежденЎ¦.
Ў¦мимо всегЎ¦прочегЎ¦ ставитЎ¦ поЎ¦сомнение действенностЎ¦Ў¦их Ў¦рм. Бывший Ў¦ен Совета управляЎ¦их ФедеральноЎ¦резервноЎ¦системЎ¦ЛэррЎ¦Линдси отметиЎ¦ Ў¦Ў¦Ў¦период Ў¦1987 по 1996 годы банкЎ¦представилЎ¦77 миллионоЎ¦отЎ¦тоЎ¦Ў¦проведении валютных операций, по которыЎ¦было заведено лиЎ¦ 3000 деЎ¦ связанных Ў¦отмыванием денеЎ¦ Ў¦результате судебногЎ¦разбирательствЎ¦Ў¦их деЎ¦из 7300 обвиЎ¦емых осудилЎ¦только 580. Ради справедливости следуеЎ¦отметить, Ў¦Ў¦прЎ¦уровне вынесения приговорЎ¦Ў¦40 процентоЎ¦ помимо Ў¦их 580 вердиктоЎ¦Ў¦виновности, Министерство Ў¦тиЎ¦Ў¦полуЎ¦ло 2295 заявлений подсудимых Ў¦признаниЎ¦вины. Ў¦едставителЎ¦органоЎ¦правительствЎ¦ ведаЎ¦их банковской системой, Ў¦правооЎ¦анительных органоЎ¦выступаюЎ¦Ў¦защиту предусматриваемыЎ¦ЗБЎ¦Ў¦рм отЎ¦тности, утверждая, Ў¦Ў¦отЎ¦ты Ў¦валютных операцЎ¦Ў¦никогдЎ¦не преследовали Ў¦ли содействЎ¦ возбуждениЎ¦судебных деЎ¦ СовеЎ¦управляЎ¦их ФедеральноЎ¦резервноЎ¦системЎ¦такжЎ¦по-прежнему поддерживает Ў¦Ў¦Ў¦рмЎ¦отЎ¦тности.
НАЛАЖИВАНИЎ¦ГЛОБАЛЬНОГЎ¦СОТРУДНИЧЕСТВА Ў¦БОРЬБЕ Ў¦ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕЎ¦/b>
Ў¦условияЎ¦нынеЎ¦ей развивающейся глобальной Ў¦нансовой системЎ¦можнЎ¦мгновеннЎ¦перемещать средства из одноЎ¦страны Ў¦другую, Ў¦Ў¦придаеЎ¦ещЎ¦больЎ¦Ў¦значение необЎ¦димостЎ¦налаживать международноЎ¦сотрудниЎ¦ство Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦ Ў¦1989 году Ў¦Ў¦льЎ¦разработки стратегиЎ¦борьбы Ў¦отмыванием денеЎ¦страны "БольЎ¦Ў¦семеркЎ¦ создалЎ¦РабоЎ¦Ў¦группу по Ў¦нансовым мераЎ¦(FATF). Ў¦следующеЎ¦году Ў¦Ў¦группа разработалЎ¦"СороЎ¦рекомендаций", Ў¦соответствии Ў¦которыми страны-Ў¦енЎ¦должны помогать друг другЎ¦Ў¦проведении расследованиЎ¦случаеЎ¦отмывания денеЎ¦ избегать принятия законоЎ¦Ў¦секретностЎ¦ препятствующиЎ¦проведению подобных расследованиЎ¦ Ў¦сообщать Ў¦вызываЎ¦их подозрение сделкаЎ¦
НесмотЎ¦ на то, Ў¦Ў¦Ў¦Ў¦РабоЎ¦я группа охватывает основные Ў¦нансовые Ў¦нтры Ў¦Северной АмерикЎ¦ Европе Ў¦Азии, многие страны ещЎ¦не сталЎ¦ее Ў¦енамЎ¦ Ў¦июне 2000 года FATF обнародовала список 15 страЎ¦ имеющиЎ¦"серьезныЎ¦системныЎ¦проблемы". Ў¦Ў¦июле того же года министры Ў¦нансов страЎ¦"БольЎ¦Ў¦семеркЎ¦ выступилЎ¦Ў¦планом, направленным на то, Ў¦обЎ¦убедитЎ¦Ў¦Ў¦страны встать на путь сотрудниЎ¦ства поЎ¦угрозоЎ¦лиЎ¦ния их доступЎ¦Ў¦международноЎ¦банковской системЎ¦ - Ў¦такжЎ¦кредитам Международного валютногЎ¦Ў¦ндЎ¦Ў¦Всемирного банкЎ¦ - если Ў¦Ў¦страны не станут болеЎ¦активнЎ¦боротьЎ¦ Ў¦отмыванием денеЎ¦ КромЎ¦того, Ў¦стныЎ¦Ў¦нансовые институтЎ¦Ў¦странаЎ¦"БольЎ¦Ў¦семеркЎ¦ полуЎ¦Ў¦предупреждение Ў¦тоЎ¦ Ў¦Ў¦Оперативная группа будеЎ¦внимательнЎ¦следитЎ¦за всемЎ¦их сделками со странами, не желаЎ¦имЎ¦идти на сотрудниЎ¦ство Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦
РОЛЬ ФЕДЕРАЛЬНОЎ¦РЕЗЕРВНОЎ¦СИСТЕМЎ¦/b>
НесмотЎ¦ на то, Ў¦Ў¦Федеральная резервная системЎ¦СШЎ¦не относится Ў¦правооЎ¦анительным органаЎ¦ онЎ¦проводит активную работу по сдерживаниЎ¦использования Ў¦нансовых институтов Ў¦Ў¦Ў¦Ў¦отмывания денеЎ¦ ДеятельностЎ¦ФедеральноЎ¦резервноЎ¦системЎ¦вклюЎ¦ет Ў¦сеЎ¦ проверки соблЎ¦енЎ¦ закона ЗБЎ¦ разработку руковоЎ¦щиЎ¦указаний по ведениЎ¦борьбы Ў¦отмыванием денеЎ¦Ў¦предоставление Ў¦спертных консультаций сотрудникаЎ¦правооЎ¦анительных органоЎ¦ Ў¦такжЎ¦Ў¦нтральныЎ¦банкам Ў¦государственныЎ¦учрежденЎ¦Ў¦различныЎ¦зарубежных страЎ¦ Финансовые организаЎ¦Ў¦Ў¦их сотрудники считаются самоЎ¦надежной защитоЎ¦от отмывания денеЎ¦ Ў¦Федеральная резервная системЎ¦подчеркивает больЎ¦Ў¦значение банков Ў¦установлении контроЎ¦ Ў¦Ў¦льЎ¦защиты самиЎ¦сеЎ¦ Ў¦своиЎ¦клиентов от незаконной деятельностЎ¦ Ў¦Ў¦проведении проверок Федеральная резервная системЎ¦следит за выполнениеЎ¦банком положениЎ¦ЗБЎ¦ ЛюбоЎ¦свидетельствЎ¦Ў¦налиЎ¦Ў¦недостаткоЎ¦ такиЎ¦каЎ¦отсутствие надлежащегЎ¦внутреннегЎ¦контроЎ¦ илЎ¦профессиональной подготовки сотрудникоЎ¦ведеЎ¦Ў¦проведению повторноЎ¦проверки, отлиЎ¦Ў¦ейЎ¦ ещЎ¦больЎ¦Ў¦строгостью.
Федеральная резервная системЎ¦проводит Ў¦жизнЎ¦концепЎ¦Ў¦"усиленЎ¦ надлежащей проверки". Ў¦соответствии Ў¦Ў¦ой политикоЎ¦банкам, имеющиЎ¦проблемы, предЎ¦вляетЎ¦ требование Ў¦заклЎ¦ении соглашений, обеспеЎ¦ваЎ¦их соблЎ¦ение имЎ¦законодательства. ЭтЎ¦соглашенЎ¦ ставяЎ¦своеЎ¦Ў¦льЎ¦обеспеЎ¦ниЎ¦по мере возможностЎ¦такого положения, прЎ¦котороЎ¦выявляЎ¦Ў¦, Ў¦такжЎ¦своевременно, тоЎ¦Ў¦Ў¦Ў¦полном объеме сообщаЎ¦Ў¦ правооЎ¦анительным органаЎ¦Ў¦органаЎ¦банковскогЎ¦надзорЎ¦всЎ¦известныЎ¦Ў¦предполагаемые случаи преступной деятельностЎ¦против банкЎ¦илЎ¦Ў¦егЎ¦участием.
СООБРАЖЕНИЎ¦НА БУДУЩЕЎ¦/b>
ДвЎ¦тенденЎ¦Ў¦развитЎ¦ требуюЎ¦пристального вниманЎ¦. Во-первых, развиваются системЎ¦оплаты Ў¦реЎ¦Интернет, которыЎ¦облегчаюЎ¦совершение Ў¦ектронныЎ¦операций. НекоторыЎ¦из Ў¦их систем пытаЎ¦Ў¦ обеспеЎ¦ть пользоватеЎ¦Ў¦максимальную анонимностЎ¦ какуЎ¦позволяЎ¦ валютные операции.
Скорость Ў¦ектронныЎ¦переводоЎ¦средстЎ¦Ў¦соЎ¦таниЎ¦Ў¦анонимныЎ¦Ў¦рактером налиЎ¦ости имееЎ¦для теЎ¦ ктЎ¦отмывает деньги, больЎ¦Ў¦притягательнуЎ¦силу. НесмотЎ¦ на то, Ў¦Ў¦такоЎ¦положениЎ¦можеЎ¦Ў¦будущеЎ¦вызывать повыЎ¦нный интереЎ¦правооЎ¦анительных органоЎ¦ Ў¦настЎ¦щеЎ¦время Ў¦ектронныЎ¦деньги не имеюЎ¦больЎ¦го объема законных сделок, необЎ¦димыЎ¦для обеспеЎ¦ния прикрытия преступным деньгаЎ¦ БолеЎ¦того, отмываЎ¦ие деньги преступникЎ¦не испытываЎ¦ особогЎ¦Ў¦готения Ў¦самыЎ¦современныЎ¦схемам Ў¦ектронного коЎ¦лька, гдЎ¦балансЎ¦ограниЎ¦ны, Ў¦трансакции могуЎ¦подвергатьЎ¦ аудиторскоЎ¦проверке.
Во-вторых, предлагаемое законодательство предоставиЎ¦Министерству Ў¦нансов Ў¦езвыЎ¦йнЎ¦Ў¦рокиЎ¦новыЎ¦полномочЎ¦ Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦ самыЎ¦важным из которыЎ¦будеЎ¦возможностЎ¦запрещатЎ¦проведение Ў¦нансовых сделок междЎ¦офЎ¦орными Ў¦нансовымЎ¦Ў¦нтрами Ў¦банкамЎ¦илЎ¦брокерскимЎ¦Ў¦рмамЎ¦СШЎ¦ Ў¦настЎ¦щеЎ¦время Министерство Ў¦нансов не имееЎ¦полномочий запретитЎ¦Ў¦нансовым организаЎ¦яЎ¦СШЎ¦вестЎ¦дела Ў¦странаЎ¦ которыЎ¦ каЎ¦принято считатЎ¦ терпимЎ¦отноЎ¦тся Ў¦отмываниЎ¦денеЎ¦ Министерство можеЎ¦лиЎ¦ обратитьЎ¦ Ў¦Конгресс Ў¦просьбой ввести Ў¦езвыЎ¦йные санкЎ¦Ў¦против страЎ¦ которыЎ¦будуЎ¦соЎ¦енЎ¦представЎ¦Ў¦имЎ¦угрозу безопасности СШЎ¦ Министерство Ў¦нансов можеЎ¦только давать рекомендации, предостерегая банкЎ¦от полуЎ¦ния денеЎ¦из иностранныЎ¦организаЎ¦Ў¦ постЎ¦ннЎ¦наруЎ¦Ў¦их принятыЎ¦нормЎ¦ но Ў¦Ў¦рекомендации не имеюЎ¦силы закона.
Ў¦общеЎ¦Ў¦Ў¦лоЎ¦ за последниЎ¦30 леЎ¦законодатели СШЎ¦приняли Ў¦лыЎ¦Ў¦Ў¦государственныЎ¦законоЎ¦ пытаясь создатЎ¦необЎ¦димыЎ¦набоЎ¦средстЎ¦для ведения борьбы Ў¦отмыванием денеЎ¦ Однако наруЎ¦тели закона прЎ¦вляЎ¦ завидную изобретательностЎ¦Ў¦постЎ¦ннЎ¦придумываюЎ¦очередныЎ¦теЎ¦ическиЎ¦приемы, Ў¦помощьЎ¦которыЎ¦им удается обойти очередноЎ¦ недавнЎ¦принятоЎ¦законодательство. Регулируя банковскую деятельностЎ¦ Федеральная резервная системЎ¦СШЎ¦играет важную вспомогательнуЎ¦роль Ў¦борьбе Ў¦отмыванием денеЎ¦ Ў¦сколькЎ¦процессы отмывания деньги ноЎ¦Ў¦глобальный Ў¦рактер, наблЎ¦ающееся Ў¦последнеЎ¦время расширение международного сотрудниЎ¦ства Ў¦борьбе Ў¦Ў¦им явлениеЎ¦вселяет надеждЎ¦на успеЎ¦ РазумеетЎ¦, активнЎ¦боЎ¦сь Ў¦преступникамЎ¦ необЎ¦димо Ў¦ткЎ¦соизмеЎ¦ть преимущества законоЎ¦Ў¦регулирования Ў¦теЎ¦бременем, которыЎ¦онЎ¦накладываюЎ¦на Ў¦нансовые учрежденЎ¦ Ў¦их клиентов.
__________
Ў¦имечание: мненЎ¦, высказанныЎ¦Ў¦Ў¦ой статье, не обязательно отражаЎ¦ взгляды илЎ¦политику правительствЎ¦СШЎ¦ Федерального резервного банкЎ¦КливлендЎ¦илЎ¦Совета управляЎ¦их ФедеральноЎ¦резервноЎ¦системЎ¦СШЎ¦