Bernstein escribe que para detener el fraude por la Internet a trav・ de las fronteras es necesario que las autoridades policiales internacionales act・n con niveles de cooperaci・ sin precedentes. Agrega que la vigilancia de los sitios web por grupos de consumidores favorece la capacidad policial.

La creciente globalizaci・ del mercado electr・ico ofrece oportunidades casi inimaginables a las empresas y a los consumidores en lo que respecta a acceso y selecci・. Pero tambi・ presenta m・ riesgos. Las mismas cualidades que hacen tan atractiva a la Internet para las empresas leg・imas, tambi・ la hacen terreno f・til para los estafadores que seleccionan como v・timas a clientes desde Joliet, en el estado norteamericano de Illinois, hasta Jaipur, en la India. Les da la oportunidad a los timadores de aparecer s・itamente, defraudar r・idamente a los consumidores, y desaparecer sin revelar su verdadera identidad o ubicaci・. Para detenerlos es necesario que las autoridades policiales act・n con la misma rapidez, y que funcionen en un ambiente de cooperaci・ sin precedentes.

Las dificultades de los funcionarios policiales son enormes. Por ejemplo, puede ser dif・il rastrear y detener a los timadores internacionales, y puede ser dif・il satisfacer las demandas de los consumidores. Pero hay varias iniciativas nuevas que est・ ayudando a establecer la cooperaci・ internacional necesaria para hacerle frente al fraude en la Internet, y ・timamente asegurar que los consumidores desarrollen la confianza en el mercado electr・ico mundial que hace falta para que logre su verdadero potencial. El liderazgo de la Comisi・ Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) en la aplicaci・ de la ley, el uso de tecnolog・ y la elaboraci・ de pol・icas deber・n contribuir de manera importante para aumentar la confianza del consumidor en el mercado en l・ea.

APLICACION DE LAS LEYES

La FTC act・ contra negocios electr・icos extranjeros fraudulentos y enga・sos que perjudican a los consumidores estadounidenses. La Ley de la FTC otorga a la FTC jurisdicci・ sobre actos "en el comercio o que lo afecten" y define "comercio" para incluir "comercio con otras naciones". La ley tambi・ concede a la FTC autoridad espec・ica para investigar pr・ticas que "podr・n afectar el comercio exterior de Estados Unidos". El ejercicio de jurisdicci・ extraterritorial plantea una serie de dificultades para localizar acusados, notificarles de que el gobierno ha iniciado una querella contra ellos, buscar pruebas y hacer cumplir los fallos judiciales.

La cooperaci・ policial con nuestros colegas extranjeros es de importancia cr・ica en nuestros esfuerzos para atender los desaf・s del fraude en la Internet a trav・ de las fronteras. La FTC fue uno de los miembros fundadores -- y es su presidente elegido -- de la Red de Supervisi・ de Comercializaci・ Internacional (IMSN), una organizaci・ de ocho a・s a la que pertenecen las autoridades de protecci・ del consumidor y de aplicaci・ de leyes sobre pr・ticas comerciales de m・ de dos decenas de pa・es, incluso la mayor parte de los miembros del Grupo de los Ocho (G-8) pa・es industrializados principales. Para fomentar la cooperaci・ y la comunicaci・ entre los organismos policiales internacionales, la FTC ha desarrollado el sitio en la web www.imsnricc.org, que incluye informaci・ de contactos en los pa・es miembros, enlaces con sus sitios web y una secci・ protegida por contrase・ con informaci・ sobre asuntos actuales de protecci・ del consumidor y aplicaci・ de la ley a trav・ de las fronteras.

Al mismo tiempo, la FTC est?trabajando con funcionarios policiales de todo el mundo sobre acciones espec・icas de aplicaci・ de la ley. Por ejemplo, en el juicio FTC vs. Carlos Pereira, la comisi・ obtuvo ・denes de prohibici・ contra los acusados en Australia y Portugal que hab・n incurrido en una conspiraci・ por la Internet en gran escala para "capturar" 25 millones de sitios web en todo el mundo y desviar a consumidores desprevenidos de las b・quedas de web que deseaban hacer para enlazarlos con sitios web pornogr・icos. Con la ayuda de autoridades policiales de Australia que hicieron cumplir las ・denes judiciales de allanamiento, pudimos obtener una orden permanente de prohibici・ de las pr・ticas fraudulentas y la revocaci・ de los registros de dominio de nombre de los estafadores.

Cuando se descubren conspiraciones para estafar y se aplican acciones policiales, la FTC procura compensaci・ para todos los consumidores afectados, no importa donde vivan. Hasta la fecha, en m・ de 100 casos relacionados con la Internet, la comisi・ ha obtenido ・denes de prohibici・ para detener confabulaciones ilegales, cobr?m・ de 20 millones de d・ares para compensar a v・timas, y congel?otros 65 millones de d・ares en casos pendientes. Por ejemplo, en FTC vs. Fortuna Alliance, la FTC recuper?m・ de 1.200.000 d・ares en beneficio de 3.947 consumidores ubicados en 70 pa・es que hab・n sido afectados por una compa骰a que perpetr?una estafa de estilo piramidal. En efecto, nuestras acciones policiales han impedido perjuicios a los consumidores a causa de estafas por la Internet con ventas anuales estimadas en m・ de 250 millones de d・ares.

USO DE LA TECNOLOGIA

La misma tecnolog・ que usan los estafadores en la Internet resulta valios・ima para las autoridades policiales internacionales que tienen la tarea de rastrear a los defraudadores y detener sus actividades. La FTC ha organizado "d・s de pesca" internacionales, eventos que permiten a los organismos policiales y a los grupos de consumidores navegar por la Internet en busca de un tipo particular de estafa en un momento particular, para determinar las acciones policiales a desarrollar. Luego de esas "pescas", la FTC env・ "mensajes electr・icos de advertencia" a los infractores, notific・doles que sus sitios podr・n estar violando las leyes de los pa・es asociados y que podr・n iniciarse acciones legales si los sitios no son modificados o desmantelados.

La "pesca" m・ reciente de la FTC, GetRichQuick.con (h・ase rico r・ido), atrajo representantes de 150 organizaciones en 28 pa・es en la acci・ policial internacional m・ grande hasta la fecha para combatir estafas piramidales por la Internet, confabulaciones basadas en oportunidades de negocios e inversiones, timos de trabajo en el hogar y enga・sas promociones de comercio burs・il. La FTC reclut?decenas de organizaciones internacionales, incluso al Forbrukerombudet (defensor del consumidor de Noruega), el Instituto Brasile・ de Defensa del Consumidor, la Comisi・ Australiana de la Competencia y el Consumidor, el Consejo del Consumidor de Hong Kong, el ministerio de Comercio e Industria Internacional de Jap・, y Consumers International, para participar en la "pesca" con numerosos organismos federales estadounidenses, 49 asociados locales y estatales de protecci・ del consumidor, y 39 oficinas diferentes de Better Business Bureaus (Oficinas de Mejores Negocios).

El resultado: luchadores contra el fraude desde el Reino Unido hasta Uruguay y desde Kansas a Corea descubrieron unos 1.600 sitios separados que hac・n sospechosos ofrecimientos para hacerse ricos r・ido, con ofrecimientos de "gane 5.000 d・ares por semana llenando sobres", "gane 4.000 d・ares por d・ con su propio negocio de ventas por correo", y "garant・ de que ganar?200.000 d・ares al a・ operando un centro comercial virtual".

Entre los muchos detalles que singularizaron la "pesca" de GetRichQuick.con estuvo el uso de un sitio web protegido por contrase・ (en ingl・ y espa・l) para los funcionarios policiales y de protecci・ del consumidor participantes que prove・ instrucciones detalladas para la b・queda, descripciones de las estafas seleccionadas, suger・ programas de b・queda y palabras clave y mapas para mostrar los pa・es participantes. El sitio seguro, un instrumento sumamente eficiente de comunicaciones y organizaci・, permit・ a los buscadores incorporar informaci・ directamente en un formulario en el sitio web sobre los sitios sospechosos para hacerse rico r・ido. La informaci・ se enviaba electr・icamente a un banco de datos mantenido y analizado por personal en la FTC.

Cada uno de los sitios web con promociones dudosas recibi?un mensaje electr・ico de advertencia firmado por la mayor・ de los asociados en la b・queda, una se・l clara a los estafadores en l・ea que las organizaciones policiales y de protecci・ del consumidor de todo el mundo est・ cooperando a trav・ de sus fronteras para detener el fraude en l・ea. Alrededor de un mes despu・ del env・ de las advertencias por correo electr・ico, los participantes salieron a buscar nuevamente para determinar si los sitios en cuesti・ hab・n alterado sus ofrecimientos para cumplir con la ley, eliminado las ofertas o desmantelado completamente el sitio. En el caso de los sitios que todav・ no hab・n cumplido, las autoridades policiales har・ las investigaciones que sean necesarias para determinar si los sitios son objeto apropiado de acci・ policial, dentro de Estados Unidos o en otras partes.

Otro veh・ulo dise・do por la FTC para facilitar la detecci・ y disuasi・ de estafas en l・ea es Consumer Sentinel (centinela del consumidor). Se trata del primer y actualmente m・ grande banco de datos binacional sobre denuncias de fraudes al consumidor en Am・ica del Norte. Consumer Sentinel permite a m・ de 230 organismos policiales de Estados Unidos y Canad?acceso libre a los datos por medio de un sitio web seguro y f・il de explorar, lo cual permite a su vez una acci・ coordinada y general contra los fraudes m・ comunes. El a・ pasado el banco de datos recibi?18.600 denuncias relacionadas con fraudes y enga・s en la Internet, elevando el n・ero total de denuncias del consumidor acerca de fraudes de Internet y otros tipos a unas 250.000. La FTC provee esta informaci・ a otros pa・es sobre la base de casos individuales, y espera desarrollar oportunidades adicionales para compartir informaci・.

La operaci・ de b・queda GetRichQuick.con y Consumer Sentinel se cuentan entre los instrumentos tecnol・icos que apoyar・ una ambiciosa campa・ policial programada para m・ adelante este a・ con participaci・ de muchos estados y de varios pa・es que aportar・ acciones coordinadas contra compa骰as dentro de sus propias jurisdicciones.

ELABORACION DE POLITICA

La FTC tambi・ desempe・ un papel activo en las discusiones de pol・ica p・lica sobre principios internacionales de protecci・ del consumidor para la econom・ mundial. El comisionado de la FTC Mozelle W. Thompson encabeza la delegaci・ estadounidense a la Comisi・ de Pol・ica del Consumidor de la Organizaci・ de Cooperaci・ y Desarrollo Econ・icos, que ha desarrollado pautas internacionales para la protecci・ del consumidor en el comercio electr・ico. Estas pautas establecen principios para c・igos de conducta voluntarios en empresas que participan en el comercio electr・ico, ofrecen orientaci・ a los gobiernos para evaluar sus leyes de protecci・ del consumidor con respecto al comercio electr・ico, y brinda consejo a los consumidores sobre lo que pueden esperar y buscar cuando van de compras en l・ea. Varias organizaciones internacionales privadas, incluso el Consejo de Better Business Bureaus y la C・ara Internacional de Comercio han adoptado normas para la protecci・ del consumidor en el comercio electr・ico que reflejan las recomendaciones de las pautas de la OCDE.

Las pautas tambi・ promueven la idea de la cooperaci・ policial internacional. ・u・ es la meta de las pautas? Crear confianza del consumidor en el mercado mundial al trabajar para asegurar que los consumidores est・ tan seguros cuando compran en l・ea como cuando van de compras f・icamente, no importa donde vivan o donde tenga la sede la compa骰a con la que hacen negocios. La cantidad de consumidores que est・ haciendo compras en l・ea -- y el monto de dinero que gastan -- aumenta velozmente: alrededor del 40 por ciento de los usuarios de la Internet -- unos 120 millones de personas en todo el mundo -- ha hecho por lo menos una compra en l・ea. Se estima que los compradores estadounidenses durante la temporada de las fiestas de fin de a・ gastaron el a・ pasado unos 7.000 millones de d・ares comprando a trav・ de la Internet, m・ del doble de la cantidad que gastaron haciendo compras en l・ea durante la temporada festiva de 1998. Y algunos observadores predicen que las ventas anuales al consumidor por la Internet saltar・ de 15.000 millones de d・ares en 1999 a 78.000 millones de d・ares en el 2003.

Adem・, la Comisi・ participa en una amplia gama de foros internacionales que examinan la protecci・ del consumidor en el comercio electr・ico, incluso el Transatlantic Business Dialogue (Di・ogo de Negocios Transatl・tico), el Global Business Dialogue on e-Commerce (Di・ogo de Negocios Mundial sobre Comercio Electr・ico), el Area de Libre Comercio de las Am・icas, y la Conferencia Econ・ica de Asia y el Pac・ico. A trav・ de estas organizaciones, entre otras, la FTC estimula a・ m・ la cooperaci・ internacional entre los sectores p・lico y privado para combatir el fraude en l・ea, educar a los consumidores y fomentar pautas autorreguladoras de protecci・ del consumidor. La FTC tambi・ participa en la formulaci・ de la posici・ de Estados Unidos en las negociaciones actuales de la Conferencia de La Haya sobre Derecho Internacional Privado para una convenci・ sobre reconocimiento internacional y cumplimiento de fallos judiciales, concentrada en el tratamiento de disputas con el consumidor y acciones de aplicaci・ de la protecci・ del consumidor.

Finalmente, la Comisi・ ha efectuado talleres sobre cuestiones de pol・ica internacional que afectan a la protecci・ del consumidor en l・ea. Por ejemplo, el verano pasado m・ de 100 participantes asistieron a un taller auspiciado por la Comisi・ para adelantar el di・ogo propiciado por las pautas de la OCDE, explorar cuestiones de jurisdicci・, conflictos entre leyes, y el papel del sector privado y de las organizaciones internacionales en la protecci・ del consumidor y la lucha contra el fraude internacional. El Departamento de Comercio colaborar?con la Comisi・ en el auspicio de otro taller el 6 y 7 de junio para discutir la disponibilidad de medios alternativos de resoluci・ de disputas como una manera de obtener compensaci・ de los consumidores por transacciones en l・ea problem・icas.

La abrumadora velocidad con que los consumidores est・ adoptando la nueva tecnolog・ -- y el asombroso ritmo de cambio en la propia tecnolog・ -- ciertamente contribuyen al argumento en favor de continuar la estrategia internacional de cooperaci・ para la protecci・ del consumidor en l・ea. Las iniciativas que ya se han emprendido para ayudar a asegurar la seguridad del comercio electr・ico y la protecci・ de los consumidores en l・ea han establecido una nueva medida para la cooperaci・ p・lica y privada en una escala mundial y han echado los cimientos de una confianza a・ m・ grande de los consumidores en la econom・ global.

Principio de p・ina