’國銀’’’’(American Bankers Association)支援’’國’國’’’止’’’’融資’動’目標’對該’’’’有’融機’執’’’’’用’銀’’反’錢’’’’’慰’’而’’項’’’執’’暴’’’’’’’分’’用’’’交’方面’’’’’國銀’’’’’’’’融’’’’’’交換有關’’分’’情報’
雖’’國銀’’’期’’’反’錢等領域’執’部’提’支援’’’’除’’’’’’’諾’銀’提’它們’需’情報’’’華盛’’’’’銀’’章’’’止’’’’融資’動’’’’’’’’’’’’’’’’’’’目標’
’’對9.11’生’’’’’’應’’國國’’’’’’300頁’’’國’國’’(USA PATRIOT ACT)’國’’’黨’巨’支援’’’’個’期內採’’’動’顯’它’望’’有用’有’’’’’打擊’’’’融資’’’’’’數條款’有’夠實’打擊’項犯’’目標’
’’’’’’’有必’’還’我們’需’’’’’’情報’9.11’件’’執’部’提’’情’介紹’’’’機分’’’’’融交’’’及’問’’部’’有’’’國’國’’中’’解’’’實’’’’’有’’’’’情報’’國’融機’’’’’’’止’’’’’融資’動’關’交’’
本文’探’’’’國’國’’’2001’10月’’’’’國’融介面’’’戰’’生’變化’’及應採’’’’’措’’’止’融資源’’’’分’手中’
’’國’’
顯’’’’國’’中’對’融’’’部’條款(第’’)源’’’’及傳統’錢’失敗’立’’’’儘管關’’’執’’項’’’及該’’’’’有’’解’’’’’融資問’仍’’疑問’’由’’’國’’’及’種’’’有反’錢’務’’’’融’務’應商’’由’’’國’’’有銀’’’期’’倡導’’’’’條款’’’’國銀’’’’’極支援’’國’’’
’項’’中’銀’’務有關’(’’國’’’’’’’’’Ⅸ’’’調’)重’條款’’’
- 把走’’’’’’’犯’’’’’’’’融網’’’’
- ’’反偽’’’’止’國’融機’’’國"’殼"銀’提’’融’務
- ’’’’’民間’’’’’輔’說’執’部’識’’跟蹤’’止’’分’’融資’動
- ’執’部’"’’"報’’疑’’融’動
- ’’’融機’’實’’戶’有’’身’
- ’’用戶’’立’戶’’’融機’提’’實資’
對銀’’而言’最重’’條款’’’’有’融機’’立’1987’’’銀’實’’反’錢’’監督項目’
’’’對銀’有’’’’
’’’’’’’實際’’’’’數條款’’’’’反’錢’’監督’式’’務’’’’有’條款’’對’營銀’’務’’’銀’關’實’’任’’(due diligence)’’邦銀’機’必須’’’’’未’’’’’’任’’’圍而觸及那’"風’"關’’銀’’
’據第’’第326條’’項’’’’’融機’必須’立’’’戶’’式’"用戶身’識’項目"’銀’’’’’’’’’’’融機’’’’證’公’’’’基’’商’期’交’’(’’公’’’)’’必須’握’項資’(’’’’’’’生日期’’’’’號’’’’’’’類’身’資’)’對’’資’’’’實’由’銀’’用戶’立’戶’’’’’’’提’身’證’’’’’項’’’’’’營’手續’’化而’’
’’變化對國際’’’’’’’’
’’’’’’’’’國’融機’’’’’’戶’’國’分’’’’’’次’身’證’’採用’’辦’’弊端’’由’’國’融機’不熟’不’種類’身’證’’’銀’’’不’’’’’用戶’立’戶’’’’目’’有公’資’’’用’像證實’國’那樣證實’國’’身’’異’’戶’續’’問’’’’’’’’’國’融機’’戶’’國’必須’’’機’’切’’’
’’國’’’執’
由’’’’’’任’’’’’’國監管機’對銀’妥善執’有’’期’’’’’’除’’’部’’’有’國’’’’瑙’’’’蘭’’’’’引’’國’’對’錢’關’’’’銀’’必須’’’’資’’源’’’’’’國’打交’’’’’’風’’
資’’源之’’’融’動’’’組(Financial Action Task Force)及’擬’’’’"不’’國’"(NCCT)’單’’’’"不’’國’"’單’’著’個國’’有’’反’錢’’’’方面’’’薄’’’2000’’’’’’有24個國’’’’"不’’國’"’由’’’’銀’必須對’’國’’’’’’’’任’’’’’’’’解’單變化’’重’’
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布’’統’2001’10月’白’’’簽’反’’’’ |
應’調’’’’融機’仍’’’’’"不’’國’"’實體有’務’’’’它們’’’’有’’’’’間’’’’實體’’戶而’’’難’’’’’’’風’評’符’’項’’’’’’監管部’’’銀’’’對’公’’資’’’問’’’’對銀’防’’’’’融資’動’濟’’’
9.11犯’分’’’務概’
’邦執’’Ⅸ’’國銀’’’’介紹’’9.11’件’生’’’’分’’用’融’統’種種方’’我們’中’’晰’’解’’’用’車’’’’’’’’’機票’不’’少錢’’’’’’’’而言’’’’’融資交’屬’日’交’’’傳統’’錢’動’不’’’
最’剛完成’9.11’Ⅸ’報’’結論說’"’’9.11’件’’用’’40’’元’50’’元’"’’’9.11’件犯’分’’用’融機’’方式’’’
- ’用’’戶’支票’戶’’款’’’3000’元’
- 申請’註’’戶’有’’"學生"’
- 身’證’’’’’’酋’國’’’’’’’’國簽’’簽證’
- ’戶’’’’’國30天內’立’’
- ’戶’有’’’天之內’次’’ATM(’動’款機)’詢’戶’’’
9.11’Ⅸ’報’說’
’’’’’國’’’用’銀’’’’’’國際銀’’支’’’模’’’’’區銀’’’們’用’照’’’身’證’’’’’’’立’’戶’’有證據’’’們’用假’’’’號’’立銀’’戶’’們’交’絲’’有什麼異樣’隱’’’’’’’天’動’’百億’元中’
簡言之’我們’’’’’’有’’’’體’’’情報’’融機’不’’覺察’9.11’’分’’’’’’’’難有’’對’’’戶實’監督’而’立’’’’’’’’’’’ATM’詢’戶’次數’不’’’’’’’由’’’分’’有偽’身’’’’’’據’’國’’’’’改’身’識’’式雖’對防’身’’竊有用’’’不’’止’們’用’融機’’我們’’面提’’情’介紹中’’’重’教’’’國銀’’’’’’’議銀’不’把簽證’’’’身’’’’’式’
把’’國’’當’防’手’
’’國’國’’中’及’’’’融資’’模’概’’條款’314(a)’它’’’融機’檢’銀’’戶’’’’’’’調’’單’’’’’’’’據314(a)’
- 除’’’’’’情’’’國’’部’融犯’執’網(Financial Crimes Enforcement Network)’’’必須’’個’期’次’’314(a)請’’’
- ’融機’’收’314(a)請’’’’必須’’個’期內完成檢’’報’結’’
- 檢’’圍’限’’體’錄’除’’有敘’’’’’’次’檢’’
- ’’’’’融機’’’’’單’’符’’’’’該機’’需’’符’’’’’’部’融犯’執’網報’’’’執’機’提’’該機’’接’繫’渠’’
’’’說’’’條款’找’’’’’融資’動最有’’手’’’’’’’融’’檢’’’正’調’’’’’’’動’個’’’’’’’’據’融犯’執’網提’’資’’’2003’4月1日’2004’4月26日’國內’務局(Internal Revenue Service)’’融犯’執’網提交’有關66’個’’17’’’’檢’請’’基’該資’’’’’少1274個’融機’’’錄中有646次對應結’’’’’’314(a)’’’’’’’’’’統’’嫌’’’’’’融資’’錢’動’1547’個’’’單’交26000’個’融機’’’’10560次對應結’’’’結’均’’交執’部’’
’’’’選擇’措’
’我們探’’止’’’’融資’動’’’’’融’統’方’’’除第314條’還’’採用’’’’措’’顯’’’’國’國’’’’’’’未’接敘’’’’動’資’’’’融’統’方式’銀’’’據’’種資’’’融’動’’’組對’’’’融資’動’’’分類’及’國執’部’提’’類’’’’’’敘’’什麼’’’’’對’善機’’"’營’"’組織’關’’’個’期重’’
’融’動’’’組’’’
’’數國’對探測’’分’濫用’營’’組織’’融資’難’都’’擔懮’’’’識’’’類’組織’’有’’裏’揮著’’重’’’’’救’’用’’’’用顯’’有’’’疑’’而’’營’’組織擁有巨’資’’’’資產’’’’著’’’有’少’部’資’’’’分’’用都’’’’重’問’’’’’’’分’’’種’’’’用’營’’組織’問’應引’國際’’’’重關’’
’’切’’’’’我們’’’’’個不’’’’中’’蹤’監督’’’’資’’’動’’’’’
結論
關’’’國’’’迅’’’防’’’’’’’’’’有’’著’’有關對’’’’攻擊採’立’應對手’’’’’仍’’’’’’議’’’極’方面’說’應’調’’’’國銀’’’支援’’國’’’’’’’該’成’’’’’’提’未’成’’’’’’’’’’銀’機’’立反’錢項目’’式’’’’’’’止’’’’融資’動’’’必須’諾’’融’提’最’情報’我們’’’’’’’’’’’’必須’快’任’’’’策略都註’’失敗’
’翰’’’任’國銀’’’’執’中心’任’
本文’’’’’不’’反’’國’’’’’’’策 ’