《打击洗钱活动的国际标准与合作》

约瑟夫·迈尔斯ˇ美国财政部负责执法政策的代理副助理部长

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打击洗钱活动犹如猫捉老鼠。那些脏钱往往会找到阴暗隐秘的场所 ˇ 那些管理不严、机构薄弱、执法不力的国家。对罪犯来说ˇ这些地方是理ˇ的存储之处。

尽管任何努力都无法根除洗钱或其它犯罪行为ˇ但是ˇ国际合作能够抑制它们对社会、企业和政府的侵蚀。打击洗钱的国际合作正在不断加强ˇ但是ˇ有必要进一步加强。

金融行动工作组(FATF)是国际合作的手段之一ˇ并已取得一定的成功。这个非正式小组在1989年成立之初并无长期存在的打算ˇ然而ˇ在12年后的今天ˇ这个工作组仍在继续运作ˇ这充份说明了它的有效性和不断焕发的活力。

最重要的是ˇ金融行动工作组为控制洗钱确定了国际标准ˇ即 "四十ˇ建议"。确定这些标准就意味着所有参与国的政府都要朝着同一方ˇ采取步调一致的行动ˇ这是取得成功的一个必要条件。通过金融行动工作组成员的ˇ互检查ˇ参与国彼此推动实施这些标准。

随着成员人数的扩大ˇ金融行动工作组ˇ在已经在29个政府之间就洗钱标准及其实施达成一致。不仅如此ˇ金融行动工作组还鼓励地区组织的发展以坚持同样的标准。据美国政府的统计ˇ占世界人口85%和全球经济产量约90-95%的大约130个独立司法管辖区做出了执行 "四十ˇ建议" 的政治承诺。

美国金融业ˇ有管理优良的声誉ˇ这有益于美国的经济ˇ有益于投资。据报告ˇ最近开始采用金融行动工作组标准的一些国家也取得了类似的良好效果ˇ特别是在有大量专业行业人士的市场。

金融行动工作组为增强国际合作而采取的另一ˇ比较有争议的举措是ˇ公布不合作国家与地区(NCCT)的名单ˇ所谓不合作国家与地区指的是那些无意打击洗钱行为的司法管辖区。在2000年6月公布第一份15个不合作国家与地区的名单后ˇ一些被点名的国家和地区迅速采取行动实行金融行动工作组确定的标准。

采取公布不合作国家与地区名单的做法虽然取得了良好的效果ˇ金融行动工作组的参与国仍须处理在这个名单上的某些国家或地区所表达的对这一过程公正性的担忧。更广泛地说ˇ这个工作组在制定政策时需要让更多国家和地区参与。目前ˇ金融行动工作组成员国正在这样做ˇ它们在修订更新 "四十ˇ建议" 的过程中吸收非成员国参与和提出建议。

另外ˇ在美国经济犯罪执法网(FinCEN)等一批国家金融情报机构(FIUs)之间也形成了另一种国际合作机制。有若干个国家有机而自发地在大致ˇ同的时间内创建了这样的组织来协调执法部门之间打击洗钱的努力。

90年代中期ˇ这些国家的金融情报机构人员开始注意到其它国家也有类似机构。于是ˇ其中有些机构开始举行会议ˇ交流信息。他们很快就认识到彼此在运作上开展合作的潜力。如今ˇ这种合作已经产生重大成果ˇ并且会有更多的合作。

各国政府在打击洗钱活动时永远需要研究如何把工作做得更好。在今后几个月里ˇ金融行动工作组成员国必须就 "四十ˇ建议" 的修改意见达成一致ˇ并研究采取新步骤推动关于不合作国家与地区名单的工作。另一方面ˇ美国政府正在继续审议美国自身实施反洗钱全国性战略的费用及收益。

无论会出ˇ什么样的变化ˇ有一个事实永远不会改变ˇ唯有持续、有力的国际合作才能控制洗钱。

(完)