华盛顿 ˇ 美国国会参、众两院均已通过旨在切断恐怖主义网资金渠道的反洗钱立法。这ˇ法律附加在一ˇ范围更为广泛的反恐怖主义法案上。该ˇ立法于10月24日在众议院以357票对66票获得通过ˇ次日在参议院以98票对1票获得通过。

布什总统在众议院通过这ˇ法案后发表声明说ˇ"我期待着签署这ˇ两党高度一致的重要法案ˇ使其成为法律ˇ以利于打击恐怖主义ˇ防范将来发生恐怖攻击。"

洗钱活动指通过金融机构或帐户转移资金ˇ以掩盖其来源或用途。

反恐怖主义法案中有关洗钱的条款包括禁止美国银行与在任何地方都没有经营实体的海外"空壳"银行进行的大部份业务往来的新规定。

反洗钱条款还对所谓的"代理行对应帐户"实施新的要求。这类帐户使外国银行能使用美国银行的服务ˇ从而使外国银行能直接进入美国的金融系统。

有关条款还要求设立或管理代理行对应帐户的金融机构制订适当的政策ˇ以发ˇ并报告通过这类帐户进行洗钱的活动。

法案还赋予美国财政部新的权力ˇ使其可以对被认为构成洗钱威胁的外国或外国银行采取措施。法案要求美国银行ˇ细记录与那些金融机构或管辖区的业务往来。

这ˇ法案还规定ˇ偷带超过10,000美元ˇ款进出美国为非法行为。

为了防止美国证券业成为不正当钱款的流通渠道ˇ这ˇ法律还要求财政部在年底前发布规定ˇ要求证券经纪人对数额大的可疑ˇ金交易ˇ管理部门提出报告。美国各银行已在执行这样的规定。

这ˇ法案还提高了对违反国际洗钱法律的金融机构的罚款额。罚款应不低于交易额的两倍ˇ但最多不超过100万美元。

据国际货币基金组织估计ˇ洗钱金额高达全球国内生产总值的2 - 5%ˇ即至少每年达6,000亿美元。

(完)