---

وقـائع وأرقـا،¦/CENTER>

فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦المختص بمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦

جدول مقار،¦لدول تبيي،¦الأموا،¦السلطة القضائية ذا،¦الإهتمام

---

فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦الخاصّ،¦بمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦ (FATF)

لق،¦تبيّ،¦أن،¦الجهود التي تبذلها الولايات المت،¦دة الأميركي،¦ والمنظ،¦ات ال،¦لي،¦ لقيا،¦حج،¦تبيي،¦الأموا،¦هي من الصعوب،¦بمكا،¦ ولقد أشار مسؤولو،¦حكوميون، في شهادات وتقاري،¦أدلو،¦به،¦وق،¦وه،¦إل،¦الكونغرس،¦إل،¦مشاك،¦تتعل،¦ بالمعلومات وبالنه،¦الذي ينبغ،¦ات،¦اع،¦وه،¦مشاك،¦يج،¦حل،¦،¦كي يصبح بالإمكان إصدا،¦إحصائي،¦،¦مفصّلة وموثوق،¦ وريثما يحصل ذلك، هناك بع،¦التق،¦را،¦المتوف،¦،¦التي تق،¦،¦تق،¦را،¦أو،¦يّاً لعمليّات تبيي،¦الأموا،¦عل،¦الصعيد ال،¦لي. وف،¦تق،¦،¦ميشي،¦كامديسو، المدير السابق لصندوق النق،¦ال،¦لي،¦أن حج،¦تبيي،¦الأموا،¦عل،¦المستو،¦العالم،¦يراو،¦بي،¦2 ،¦5 في المئ،¦من إجمالي الناتج المحلّ،¦العالميّ،¦أي ما يقار،¦600 مليو،¦،¦لا،¦كح،¦أدنى.

بدأت مبادرا،¦كثير،¦للحد،¦من هذ،¦النشاط الإجرامي الضخ،¦من،¦آخ،¦الثمانينات. وأكث،¦الهيئا،¦نجاحاً في تنسي،¦المبادرا،¦العالميّ،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦هي فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦الخاصّ،¦بمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦

عا،¦1989 كا،¦القل،¦المتزايد من الخط،¦الذي يشكّله تبيي،¦الأموا،¦عل،¦النظام المصرف،¦ال،¦لي،¦والمؤس،¦ات المالي،¦ هو الدافع الذي حد،¦بقاد،¦مجموعة ال،¦،¦السب،¦(التي تضمّ رؤسا،¦كندا،¦وفرنسا،¦وألمانيا،¦وإيطاليا،¦واليابان،¦والمملكة المت،¦دة،¦والولايا،¦المتحد،¦الأميركي،¦) إل،¦تشكي،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF). وأوكلت لهذا الفريق الجديد الذي يربط بي،¦الحكومات،¦والت،¦ترسم سياسات محددة، مسؤولي،¦ دراس،¦تقني،¦،¦واتجاهات تبيي،¦الأموال، ومراجع،¦أساليب المكافحة التي اعتمدت عل،¦صعيد البلدا،¦فرادى، كم،¦عل،¦الصعيد ال،¦لي،¦وتحديد تدابير إضافيّ،¦لمكافح،¦تبيض الأموا،¦

حالي،¦،¦تتأل،¦عضوي،¦ فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦/FONT>(FATF) من منظّمتين إقليمي،¦ين،¦هم،¦اللجنة الأوروبي،¦ ،¦مجلس التعاو،¦الخليجي، فضلا،¦عن 29 بلدا،¦ومنطقة،¦هي: الأرجنتين، أستراليا،¦بلجيكا،¦البرازيل،¦كندا،¦الدانمارك، فنلندا،¦فرنسا، ألمانيا، اليونان، هونغ كونغ،¦أيسلندا، إيرلندا، إيطاليا، اليابان، اللوكسمبورغ، المكسيك، هولندا،¦ني،¦زيلندا،¦النروج،¦البرتغال،¦سنغفورة، إسبانيا، السويد،¦سويسرا،¦تركيا، المملك،¦المت،¦دة،¦والولايا،¦المت،¦دة الأميركي،¦.

التوصيات الأربعون

من أج،¦تشكي،¦إطار شامل لجهو،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦أصدر،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦/FONT> (FATF) "أربعين توصي،¦ عا،¦1990. وتعد،¦مجموعة التوصيات هذ،¦المقيا،¦الذي يُتّبع في المكافحة العالميّ،¦لتبييض الأموا،¦ تتناول "التوصيات الأربعون" ،¦الملاحظا،¦التفسيري،¦" لها، نظام العد،¦الجنائ،¦وأجهزة فر،¦تطبي،¦القوانين،¦والنظا،¦المالي وأنظمته، والتعاون ال،¦لي،¦ لق،¦أرست هذ،¦التوصيات قواع،¦للعمل، وه،¦تتيح لل،¦،¦مرون،¦في تطبي،¦هذ،¦القواع،¦بم،¦يتوافق وظروفه،¦الخاصّ،¦وقوانينه،¦ ولقد التزمت ،¦،¦كثير،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦عب،¦تطبي،¦التوصيات رغ،¦أنها ليست ات،¦اقيّات ملزم،¦

في العا،¦2000 بد،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦/FONT>FATF) ) مراجعة شامل،¦لتحديد ما إذ،¦كانت التوصيات التي تم،¦ مراجعتها للمر،¦ الأخير،¦عا،¦1996 لا تزال تواك،¦العصر، وتوفرّ الإجراءا،¦الفع،¦لة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦

وم،¦المتوق،¦ أن تستم،¦أعما،¦هذ،¦المراجعة في العامي،¦2001 ،¦002. وتتم،¦مراقبة ملاءمة هذ،¦التوصيات عب،¦اللقاء السنوي "للإجراءا،¦. يناق،¦في هذ،¦المؤتم،¦خبرا،¦في أعما،¦أجهز،¦فر،¦تطبي،¦القوانين وعما،¦أجهز،¦الرقاب،¦والإشراف المصرفية من ال،¦،¦الأعضا،¦في فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) ومنظ،¦ات ،¦لي،¦ أخرى الوسائ،¦الشائع،¦لتبييض الأموال، كم،¦الأخطا،¦الناشئة، وم،¦تم تطويره من تدابير مضاد،¦ له.

لخ،¦،¦كر،¦سة صدرت حديثاً عن فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) الموجبات الأساسيّ،¦التي ينبغ،¦عل،¦ال،¦،¦القيام بها، وه،¦

1. جع،¦تبيي،¦الأربا،¦التي تنتج عن جرائ،¦خطير،¦عملا،¦جرمياً (التوصي،¦رق،¦) واعتما،¦تدابير لوضع اليد عل،¦أربا،¦الجرائ،¦ومصادرته،¦(التوصي،¦رق،¦7).
2. وجوب أن تعرف المؤسّسا،¦المالي،¦ كل،¦زبائنه،¦بم،¦فيهم أي،¦منتفعي،¦من ممتلكات، والاحتفا،¦بالسجلاّ،¦المناسبة (التوصيات من 10 إل،¦12).
3. الطل،¦من المؤسّسا،¦المالي،¦ أن تُبل،¦عن الصفقا،¦المالي،¦ المشبوهة إل،¦السلطا،¦المحلّية ذا،¦الصلاحيّ،¦(التوصي،¦رق،¦15) وأ،¦تطبّ،¦تدابير شامل،¦للمراقبة الداخليّ،¦(التوصي،¦رق،¦19).
4. تأمي،¦أنظم،¦ملائمة لضبط ومراقب،¦المؤسّسا،¦المالي،¦ (التوصيات من 26 إل،¦29).
5. عق،¦معاهدا،¦واتّفاقي،¦،¦،¦لي،¦ والمصا،¦،¦عل،¦تشري،¦وطني يتيح التعاو،¦ال،¦لي السريع والفعّال عل،¦كل،¦المستويا،¦(التوصيات من 32 إل،¦40).

يقيس فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦/FONT>FATF) ) التق،¦،¦الذي تحرز،¦ال،¦،¦الأعضا،¦في تطبي،¦التوصيات الأربعين عب،¦إجرا،¦تقيي،¦ذاتي سنوي وعبر إجراءا،¦تقيي،¦متبا،¦،¦ في التقيي،¦الذاتي تجيب كل،¦،¦لة عض،¦عل،¦استجوا،¦موحّ،¦يتناول عمله،¦التطبيقي. في عملي،¦ التقيي،¦المتبا،¦ة، يتمّ فح،¦كل،¦بل،¦عل،¦يد فريق من أربع،¦خبرا،¦قانوني،¦،¦وماليّين وخبراء في تطبي،¦القوانين يختاره،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦ (FATF) من بي،¦ال،¦،¦الأعضا،¦

عن،¦،¦يتبي،¦ أن،¦،¦لة عضوا،¦ما لا تلتز،¦التوصيات الأربعين،¦يعمد فريق العم،¦المعنى بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) إل،¦تطبي،¦مجموعة تدابير للضغ،¦عل،¦ال،¦لة العض،¦لك،¦تعزّ،¦نظامها في مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ في خطوة أولى،¦عل،¦ال،¦لة العض،¦غي،¦الملتزمة أن تق،¦،¦في جلسة فريق العم،¦المعني العمليات المالي،¦/FONT>(FATF) تقريرا،¦عن التق،¦،¦الذي أحرزته. فإذا كا،¦ثم،¦ تدابير إضافيّ،¦يج،¦ات،¦اعها يرسل رئيس الفريق رسال،¦أو بعثة من مستو،¦رفيع إل،¦البل،¦المعني،¦ فضلا،¦عن ذل،¦يستطيع الفريق أن يصدر بياناً يطلب في،¦من المؤسّسا،¦المالي،¦ أن تعير اهتماماً خاصّاً للعلاقات التجاريّ،¦والصفقات التجاريّ،¦مع الأفرا،¦والشركات والمؤس،¦ات المالي،¦ القائم،¦في البل،¦غي،¦المتعاون. وإذا فشلت كل هذ،¦المعالجات، يمكن أن يكون الحل،¦الأخير تعلي،¦عضوي،¦ البل،¦في الفريق (FATF).

البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦/P>

بد،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) مشروعا،¦رئيسيا،¦عا،¦1999،¦يُعر،¦بمبادر،¦البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦(NCCT)،¦يرمي إل،¦تشجي،¦ال،¦،¦غي،¦الأعضا،¦التي لي،¦لديه،¦تدابير احترازيّ،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦عل،¦تطبي،¦قوانين جديد،¦ حد،¦التقري،¦الرئيس،¦الأو،¦ لهذه المبادرة،¦الذي نش،¦عا،¦2000،¦المعايير التي يتمّ عل،¦أساسها تعري،¦من تكون البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاونة، ثم حد،¦ البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦ وجاء،¦المناط،¦الخم،¦عشرة التي تشهد مشاك،¦تبيي،¦أموا،¦خطير،¦ومنتظمة، والمدرجة في لائح،¦فريق العم،¦المالي (FATF) كم،¦يل،¦ جز،¦الباهاما،¦جز،¦الكايمين،¦جز،¦كوك، ال،¦مينيك، إسرائيل، لبنان، ليخشتنشتاين، جز،¦مارشال،¦نورو،¦نييو،¦باناما،¦الفيليبين، روسيا، سانت كيتس أن،¦نافيس، سانت فينسنت،¦والغرينا،¦،¦ (راجع: تقري،¦مراجعة تعري،¦البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦.

حث،¦التقري،¦هذ،¦البلدا،¦والمناطق بقوّ،¦عل،¦سن تشريعا،¦ملائمة،¦وتحسين أنظمته،¦وممارساتها بأسر،¦ما يمكن. وش،¦،¦التقري،¦عل،¦أن،¦فريق العم،¦ (FATF) سيواصل الحوار مع ال،¦،¦غي،¦المتعاونة، وسيق،¦ لها، حي،¦يلزم،¦المساعدة التقني،¦ لمساعدته،¦في وض،¦أنظم،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦وتطبيقها. في حا،¦حافظ،¦ال،¦،¦غي،¦المتعاون،¦عل،¦قوانينها وممارساتها المضرة،¦قد يلجأ الفريق إل،¦مجموعة إجراءا،¦مضاد،¦ تراو،¦بي،¦الطل،¦من الأعضا،¦إجرا،¦تدقي،¦أكبر في الصفقا،¦التجاريّ،¦مع ال،¦،¦غي،¦المتعاون،¦ومنع إجرا،¦المعاملا،¦المالي،¦مع تل،¦البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦

في كل،¦اجتماع من اجتماعات الفريق التي عُقد،¦في أيلو،¦سبتمبر وتشرين الأو،¦أكتوبر وشبا،¦فبراير وحزيرا،¦يونيو، تم،¦بح،¦التطورات المتعل،¦،¦بمبادر،¦ال،¦،¦غي،¦المتعاون،¦ وخلا،¦اجتماع شباط/فبراير 2001،¦أصدر الفريق تقريرا،¦عن التق،¦،¦الذي تحقق بالنسب،¦إل،¦البلدا،¦والمناطق الخم،¦عشرة غي،¦المتعاون،¦ وجاء في التقري،¦إن،¦في حي،¦لم تعتم،¦أي،¦،¦لة أو منطق،¦من البلدا،¦والمناطق الخم،¦عشرة الإصلاحا،¦اللازم،¦كل،¦،¦ول،¦تطبقها،¦فل،¦ري،¦في أن،¦،¦لا،¦كثير،¦منها قامت بخطى كبير،¦نح،¦تحسي،¦أنظمته،¦الخاصة بمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦ (راجع: تقري،¦التطوّرا،¦في البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦.

أشار التقري،¦إل،¦أن،¦جز،¦الباهاما،¦وجزر الكايمن، وجزر كوك، وإسرائيل،¦وليخشتنشتاين،¦وجزر مارشال وبانام،¦سن،¦ معظم،¦إن لي،¦كل،¦ التشريعا،¦العلاجيّ،¦الضروريّ،¦ وف،¦متابعة هذ،¦التطوّ،¦طل،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) من هذ،¦السلطا،¦أن تق،¦،¦خططا،¦لتطبيق التشريعا،¦المُعي،¦،¦ في الجلسة المقبل،¦سو،¦يستعرض فريق العم،¦خط،¦تطبي،¦التشريعات، وسوف يناق،¦جدولاً زمني،¦،¦لإزالة أسما،¦هذ،¦البلدا،¦والمناطق من لائح،¦البلدا،¦والمناطق غي،¦المتعاون،¦ وعلى جدول أعما،¦الجلسة المقبل،¦كذلك النظ،¦في تدابير مضاد،¦ خاصة بالبلدان والمناطق التي لم تحرز تق،¦ما كافياً من،¦أن تم،¦تح،¦،¦،¦كدول غي،¦متعاون،¦في حزيران/يوني،¦2000.

التعاو،¦الإقليمي والدوليّ

يحثّ فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) عل،¦إنشا،¦مجموعا،¦إقليمي،¦ به،¦ رعاي،¦التطبي،¦الشامل لمعايي،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ال،¦لي،¦. وتتمتّ،¦هذ،¦المجموعا،¦بصفة المراق،¦لد،¦فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF)،¦وتؤد،¦ الهيئا،¦التي تأسّست عل،¦نم،¦فريق العم،¦(FATF) لأعضائها مهام،¦شبيه،¦بتلك التي يؤ،¦ها فريق العم،¦(FATF) لأعضائ،¦ فت،¦ري المجموعا،¦الإقليمي،¦ مثلا،¦تق،¦را،¦متبا،¦،¦لأعضائها وتستعر،¦الإتجاها،¦السائد،¦إقليمي،¦،¦بالنسب،¦إل،¦تبيي،¦الأموا،¦

لق،¦أد،¦ الجهود التي تبذلها فريق العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦FATF)) لتعزيز المجموعا،¦الإقليمي،¦ والمبادرات في أفريقي،¦وجنو،¦أميركا إل،¦إنشا،¦مجموعة إفريقي،¦الشرقي،¦ والجنوبي،¦ لمكافح،¦تبيي،¦الأموال، وفري،¦العم،¦الخا،¦بالعمليا،¦المالي،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦في أميركا الجنوبيّ،¦ أم،¦الهيئا،¦الإقليمي،¦ الأخرى الشبيه،¦بفري،¦العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦(FATF) فه،¦مجموعة آسيا/المحيط الهادئ لمكافح،¦تبيي،¦الأموال، وفري،¦العم،¦المعني بالعمليا،¦المالي،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦في بلدا،¦منطق،¦البح،¦الكاريبي،¦ ولجن،¦مجلس أوروبا. (راجع: تقري،¦هيئا،¦المراقبة والمنظ،¦ات).

إن،¦التعاو،¦الوثيق مع المنظّما،¦ال،¦لي،¦ هو وسيل،¦أخرى يحاو،¦الفريق المعني بالعمليا،¦المالي،¦من خلالها إقام،¦شبكة عل،¦نطاق الكر،¦الأرضي،¦ لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦ والمنظ،¦ات التي تكاف،¦تبيي،¦الأموا،¦وتتمتّ،¦بصفة المراق،¦لد،¦فريق العم،¦تشمل البن،¦الآسيو،¦للتنمية، والبنك الأوروبي للتعمي،¦والتنمية،¦والبنك الأميركي للتنمية، وصندوق النق،¦ال،¦لي،¦ومجموع،¦البلدا،¦الأجنبيّ،¦للمراقبي،¦المصرفيين، ومكت،¦الأم،¦المت،¦دة لمكافح،¦المخ،¦را،¦والوقاية من الجريم،¦ وق،¦صاغت منظّما،¦كثير،¦من هذ،¦المنظّما،¦مبادرا،¦مهمّ،¦عل،¦صعيد مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ (راجع: تقري،¦مبادرا،¦،¦لي،¦ أخرى في مكافحة تبيي،¦الأموا،¦.

---

الجدول المقار،¦لتبييض الأموا،¦BR> مقتطفا،¦من تقري،¦وزار،¦الخارجيّ،¦الأميركي،¦ للعا،¦2001

"تبيي،¦الأموا،¦والجرائم المالي،¦"
كل،¦عا،¦يجتم،¦مسؤولو،¦أميركي،¦،¦من وكالات مسؤولة عن في مكافحة تبيي،¦الأموا،¦لتقييم وض،¦نشاط تبيي،¦الأموا،¦في أكثر من 175 ،¦لة ومنطقة في العالم. وتشم،¦هذ،¦المراجعة تقييما،¦لأهم،¦،¦ الصفقا،¦المالي،¦ التي يتمّ التعام،¦فيها بأرباح ناتج،¦عن جرائ،¦خطير،¦وتبييض أموا،¦بالنسب،¦إل،¦مؤسّسا،¦البلاد المالي،¦،¦كم،¦تشمل الخطوا،¦التي تم،¦أو لم يتمّ،¦ات،¦اذها في التعام،¦مع الجريم،¦المالي،¦ وتبييض الأموال، فضلا،¦عن مواط،¦الضع،¦لد،¦كل،¦،¦لة ومنطقة معني،¦بالنسب،¦إل،¦تبيي،¦الأموال، وم،¦ إنسجام قوانينها وسياساته،¦مع المعايير ال،¦لي،¦،¦والفعالي،¦ التي تحرّكت به،¦حكومتها، وكذل،¦مد،¦إراد،¦تل،¦الحكوم،¦عل،¦ات،¦اذ الخطوا،¦اللازم،¦

خص،¦ تقري،¦الاستراتيجيّ،¦ال،¦لي،¦ لمكافح،¦المخ،¦را،¦للعا،¦2000 أولويّات لبلدان ومناطق معيّنة عب،¦اعتماد نظام تصني،¦لفئا،¦ثلاث هي التالي،¦ البلدا،¦والمناطق المثير،¦لقلق أساسي، البلدا،¦والمناطق المثير،¦للقلق، ودول ومناطق أخرى تح،¦المراقبة. وتستند أولويّات تقري،¦الاستراتيجيّ،¦ال،¦لي،¦ لضبط المخ،¦را،¦إل،¦عد،¦من العوامل، منها:

1. ما إذ،¦كانت مؤسّسا،¦البلاد المالي،¦ تقوم بمعاملات تتناول كم،¦ات كبير،¦من الأربا،¦الناتج،¦عن جرائ،¦خطير،¦
2. إل،¦أي،¦مد،¦لا تزال سلطا،¦ال،¦لة أو المنطق،¦المعني،¦ضعيف،¦ إزاء تبيي،¦الأموال، أي،¦،¦كانت الإجراءا،¦المضاد،¦ لتبييض الأموا،¦في حا،¦وجود هذ،¦الإجراءا،¦
3. طبيع،¦تبيي،¦الأموا،¦وحجم تبيي،¦الأموا،¦في كل،¦من تل،¦البلدا،¦والمناطق (ما إذ،¦كا،¦تبيي،¦الأموا،¦يتضم،¦ مثلا،¦أموا،¦تجار،¦المخ،¦را،¦وسواها من أعما،¦التهري،¦.
4. الطريق،¦التي تنظر فيها الولايات المت،¦دة إل،¦الوض،¦من حي،¦تشعّباته ال،¦لي،¦.
5. تأثي،¦الوض،¦عل،¦مصال،¦الولايات المت،¦دة.
6. ما إذ،¦كانت ال،¦لة أو المنطق،¦المعني،¦قد ات،¦ذت الخطوا،¦التشريعي،¦ المناسبة للتعام،¦مع مشاك،¦مح،¦دة.
7. ما إذ،¦كا،¦هنال،¦نق،¦في الترخي،¦ومراقب،¦المراك،¦المالي،¦ والأعمال الأجنبيّ،¦
8. ما إذ،¦كانت قوانين ال،¦لة أو المنطق،¦المعني،¦مطبّقة بشكل فع،¦،¦
9. وإذا ما كانت مصال،¦الولايات المت،¦دة مه،¦دة،¦وم،¦ التعاو،¦بي،¦الحكوم،¦الأجنبيّ،¦ووكالا،¦الولايات المت،¦دة. وهنا،¦قراب،¦24 عاملاً فرعي،¦،¦أُخذ في عي،¦الاعتبار.

بوسع حكوم،¦ما (كالولايا،¦المت،¦دة مثلا،¦والمملكة المت،¦دة) أن يكون لديه،¦قوانين شامل،¦منصوصة،¦وأ،¦تبذل جهوداً نشطة في تعزي،¦جهود مكافحة تبيي،¦الأموال، لكنه،¦تبقى مصنّفة ضم،¦"بلدا،¦مثير،¦لقلق أساس،¦. في ،¦،¦ومناطق كهذه،¦يب،¦ حج،¦تبيي،¦الأموا،¦ضخما،¦ ويتطلّ،¦جهوداً سريع،¦ومست،¦مة وفعّال،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦تبذلها الحكوم،¦ والبلدان والمناطق المثير،¦لقلق أساس،¦سو،¦تحظى إذاً بالاهتما،¦الأو،¦ من الولايات المت،¦دة. ورغم أن،¦الخط،¦الذي تشكّله السلطا،¦القضائيّ،¦المدرج،¦تح،¦تصني،¦"مثير،¦للقل،¦ لي،¦شديداً إل،¦هذ،¦الحد،ّعليه،¦هي أيضا،¦أن تبذل جهوداً لتطوير وتعزيز أنظم،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦لديه،¦ ختاماً،¦في حي،¦أن،¦البلدا،¦والمناطق المدرج،¦تح،¦تصني،¦"أخرى" لا تشكّ،¦أي،¦خط،¦مباشر، من المهمّ مع ذل،¦إبقا،¦وض،¦تبيي،¦الأموا،¦فيها تح،¦المراقبة لأنّ،¦في ظل،¦ظروف مناسبة يمكن أن تتحو،¦ أي،¦بل،¦أو منطقة، من أي،¦حج،¦كان، إل،¦مركز مه،¦لتبييض الأموا،¦

بلدا،¦ومناطق مثير،¦لقلق أساس،¦/P>

باناما	هونغ كونغ			أنتيغا وباربودا
باراغواي	هنغاري،¦/FONT>			أستراليا
الفيليبي،¦	الهن،¦/FONT>			النمسا
روسي،¦		إن،¦نيسي،¦	الباهاما،¦
سنغافورة		آي،¦أو،¦ما،¦	البرازيل
إسباني،¦/FONT>	إسرائي،¦/FONT>			بورم،¦/FONT>
سانت كيتس أن،¦نايف،¦/FONT>	إيطالي،¦/FONT>			كندا
سانت فينسنت	اليابا،¦/FONT>			جز،¦كايم،¦/FONT>
سويسرا	جيرس،¦/FONT>			الصي،¦/FONT>
تايوان	لبنا،¦/FONT>			كولومبيا
تايلند	ليخشتنشتاي،¦/FONT>			قبرص
تركي،¦/FONT>	لوكسمبور،¦/FONT>			،¦مينيكا
الإمارات العربي،¦ المت،¦دة	المكسي،¦/FONT>			جمهوري،¦ ال،¦مينيكا،¦/FONT>
المملك،¦المت،¦دة	ناور،¦/FONT>			فرنس،¦/FONT>
الولايات المت،¦دة الأميركي،¦	هولندا			ألماني،¦/FONT>
الأورغوا،¦/FONT>	نيجيري،¦/FONT>			اليونا،¦/FONT>
فنزويل،¦/FONT>	باكستا،¦/FONT>			غريناد،¦/FONT>
				غيرنسي

بلدا،¦ومناطق مثير،¦للقل،¦/P>

نييو	السلفا،¦،¦/FONT>	الباني،¦/FONT>
بالا،¦/FONT>	جب،¦طارق	الأرجنتي،¦/FONT>
البيرو	غواتيمال،¦/FONT>	أروب،¦/FONT>
بولندا	هايت،¦/FONT>	البحري،¦/FONT>
البرتغال	هن،¦را،¦/FONT>	باربادوس
روماني،¦/FONT>	إيرلند،¦/FONT>	بلجيكا
سامو،¦/FONT>	جامايك،¦/FONT>	بيلي،¦/FONT>
سيشي،¦/FONT>	كوري،¦/FONT>	بوليفي،¦/FONT>
سلوفاكيا	كوري،¦الشماليّ،¦/FONT>	فيرجين آيلاند،¦البريطانيّ،¦
جنوب إفريقي،¦/FONT>	لاتفيا	بلغاري،¦/FONT>
سانت لوتشيا	ماكا،¦/FONT>	كمبو،¦،¦/FONT>
تورك،¦أن،¦كايكوس	ماليزي،¦/FONT>	تشيل،¦/FONT>
أوكرانيا	جز،¦مارشال	جز،¦كو،¦/FONT>
فانوات،¦/FONT>	موناكو	كوست،¦ريكا
فيتنام	جز،¦الأنتي،¦الهولن،¦،¦	جمهوري،¦ تشيكيا
يوغوسلافيا	نيكاراغو،¦/FONT>	الإكوا،¦،¦/FONT>
		مص،¦/FONT>

بلدا،¦ومناطق أخرى تح،¦المراقبة

النيجر	إيرا،¦/FONT>	أفغانستا،¦/FONT>
النروج	الأر،¦	الجزائ،¦/FONT>
عمان	كازاخستا،¦/FONT>	أنغولا
بابو،¦/غيني،¦الجديد،¦/FONT>	كيني،¦/FONT>	أنغويلاّ
قط،¦/FONT>	الكويت	أرميني،¦/FONT>
المملك،¦العربي،¦ السعود،¦،¦/FONT>	قرغيزستا،¦/FONT>	أذربيجان
السنغا،¦/FONT>	لاوس	بنغلاد،¦/FONT>
سلوفينيا	ليبيري،¦/FONT>	روسي،¦البيضا،¦/FONT>
جز،¦سُولمو،¦/FONT>	ليتوانيا	بنين
سر،¦لانك،¦/FONT>	مق،¦ني،¦/FONT>	برمودا
سورينا،¦/FONT>	مدغشقر	البوسن،¦والهرس،¦/FONT>
سوازيلان،¦/FONT>	ملاو،¦/FONT>	بوتسوانا
السويد	جز،¦المالديف	بروناي
طاجيكستا،¦/FONT>	مالي	الكاميرو،¦/FONT>
تانزانيا	مالط،¦/FONT>	شاطئ العا،¦/FONT>
توغو	موريشيوس	كرواتي،¦/FONT>
تونغ،¦/FONT>	ميكرونيزيا	كوبا
ترينيداد وتوباغ،¦/FONT>	مولدوف،¦/FONT>	الدانمار،¦/FONT>
تونس	مونغوليا	أريتري،¦/FONT>
تركمانستان	جب،¦سيرا،¦/FONT>	إستوني،¦/FONT>
أوغندا	المغرب	اثيوبي،¦/FONT>
أوزباكستان	الموزامبيق	فيجي
اليم،¦/FONT>	ناميبي،¦/FONT>	فنلندا
زامبيا	نيبا،¦/FONT>	جورجيا
زيمبابوي	ني،¦زيلندا	غانا
		غويانا

وحدة مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ يج،¦أن تُنش،¦المصار،¦،¦ائ،¦مستقلة تض،¦عددا،¦كافياً من الموظفين المدربين تكون مسؤولة عن تطوي،¦وتطبيق سياس،¦وإجراءات المصرف الخاصة بمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦ من المه،¦أن تكون هذ،¦الوحدا،¦مستقلة في عمله،¦عن الوحدا،¦التي تقوم بالمعاملات المصرفية،¦بحيث تشكل أحيانا،¦جزءا،¦من دائر،¦المراقبة أو الدائر،¦القانوني،¦ وإضافة إل،¦تطوي،¦وتطبيق إجراءا،¦المصرف،¦يج،¦ان تحقق الوحدا،¦في المعاملا،¦المحول،¦إليه،¦والت،¦قد تكون مشبوهة. يج،¦الإبلا،¦عن حالا،¦النشاط المشبو،¦إل،¦وحدة مكافحة تبيي،¦الأموا،¦بغية تق،¦،¦تقارير حو،¦النشاط المشبو،¦المطلوبة بموج،¦القانو،¦

،¦،¦الإدار،¦العليا: لع،¦أه،¦عنصر من عناص،¦برنامج ناجح لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦هو التزام الإدار،¦العليا للمصرف،¦التي تض،¦المدير التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة، برسم وتطبيق أهدا،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ يج،¦أن تظهر الإدار،¦العليا أن الشركة مهتم،¦بسمعته،¦بقدر اهتمامها بالأرباح والتسويق وخ،¦،¦الزبائ،¦

من المه،¦إدرا،¦ان ما من برنامج لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦سيكو،¦ناجحاً بنسة مئ،¦بالمئة. فمبيضو الأموا،¦يستخ،¦ون أساليب متزايد،¦التعقي،¦ لتجن،¦برام،¦الكش،¦التي تعتم،¦،¦المصار،¦ وم،¦ذلك، فإ،¦برنامجاً كالذ،¦أعطينا تفاصيل،¦أعلا،¦يُحس،¦ بدرج،¦كبير،¦قدرة المصرف عل،¦من،¦واكتشا،¦تبيي،¦الأموال، وعلى تلبي،¦المتطلبا،¦الحكومية بأنه يبذل الجهود اللازم،¦لمنع الذي،¦قد يجرو،¦معاملا،¦غي،¦مشروعة من استخدا،¦المصرف. وباختصار،¦إن مث،¦هذ،¦البرنامج يعزز قدرة المصرف عل،¦المحافظة عل،¦سمعت،¦في الأمان،¦وف،¦الممارسا،¦المانع،¦للمخاط،¦

(ملاحظة: ان الآراء المعبر عنها في هذ،¦المقال،¦لا تعكس بالضرورة آراء أو سياسات الحكوم،¦الأميركي،¦

المجلا،¦الإلكتروني،¦باللغة العربي،¦ | باللغة الإنكليزية