أصبح،¦المصار،¦الأميركي،¦،¦من خلال حسابات المراسلة التي تؤمّنه،¦للمصار،¦في البلدا،¦الأجنبيّة، تشكّ،¦قنوا،¦"للما،¦الوس،¦ الذي يت،¦،¦ إل،¦النظام المالي الأميركي،¦إذ سه،¦،¦هذ،¦المصار،¦قيام منشآ،¦غي،¦مشروعة،¦كم،¦سه،¦،¦تجار،¦المخ،¦را،¦والاحتيا،¦المالي،¦ إن تعام،¦مصرف ما مع مصرف مراس،¦في بل،¦أجنب،¦يعني أن يق،¦،¦مصرف خدما،¦لمصر،¦آخ،¦في مجالات نق،¦الأموال، أو صر،¦العملات، أو إجرا،¦معاملا،¦مالي،¦ أخرى. تستطيع المصار،¦الأجنبيّ،¦أن تفتح حسابات في أي،¦مصرف لديه ترخي،¦للقيام بنشا،¦مصرف،¦في الولايات المت،¦دة،¦سواء كا،¦مركز الشركة الأم،¦للمصرف هو الولايات المت،¦دة الأميركي،¦ أم لم يك،¦ وتتي،¦هذ،¦الحسابات لمالكي أو زبائ،¦مصار،¦أجنبية سيئة الإدارة، وخاضعة لإشراف ضعيف،¦وأحياناً لإشراف فاسد،¦مدخلاً مباشرا،¦ للنظام المالي،¦الأميركي،¦والتمت،¦بحرّيّ،¦نق،¦الأموا،¦داخل الولايات المت،¦دة وحول العالم.

لق،¦أقام،¦مصار،¦كثير،¦في الولايات المت،¦دة علاق،¦فت،¦حسابات لمصارف خارجية تمار،¦أعمالا،¦عالي،¦المخاط،¦في بلدا،¦أجنبيّ،¦ وهذه المصار،¦الأجنبيّ،¦قد تكون:

(1) إم،¦ مصار،¦صوري،¦ لي،¦له،¦أي،¦وجود فعلي في أي،¦بل،¦من البلدا،¦للقيام بأعمال مع زبائنها، (2) وإمّ،¦مصار،¦في بلدا،¦أجنبيّ،¦حائز،¦عل،¦تراخيص لا تجيز له،¦إل،¦إجرا،¦معاملا،¦مع أشخا،¦من خارج نطاق المنطق،¦الخاضع،¦لصلاحيات السلطة مصدر،¦الترخيص، وتعر،¦هذ،¦بمصارف الأو،¦شور، (3) وإمّ،¦مصار،¦حاصل،¦عل،¦ترخيص، وخاضعة لتنظيم وإشراف سلطة تملك وسائ،¦ضعيف،¦في مكافحة تبيي،¦الأموا،¦ما يحفز عل،¦التماد،¦في استغلا،¦المؤسسات المصرفيّ،¦والقيا،¦بأعمال مالي،¦ جرمي،¦ بع،¦هذ،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦متور،¦ في سلوك إجرامي وبعض زبائنه،¦متور،¦ون في سلوك إجرامي،¦ وبعضها تكون أجهز،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦لديه ضعيف،¦إل،¦حد،¦أن،¦،¦لا تعلم ما إذ،¦كا،¦زبائنه،¦متور،¦ين في سلوك إجرامي،¦أم لا.

عادة ما تكون موار،¦مث،¦هذ،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاط،¦مح،¦دة،¦كم،¦يكون عد،¦العاملين فيها قليلاً،¦وه،¦تستعمل حساباتها المفتوحة لد،¦مصار،¦أجنبية لإجراء عملي،¦،¦مالية، وتأمين الخدما،¦للزبائ،¦ونقل الأموا،¦ إن الكثير من المصار،¦التي نظرت في أوضاعه،¦اللجنة الفرعي،¦ مصار،¦تو،¦ كل،¦أمواله،¦في حساباتها المفتوحة في مصار،¦خارجية وتجر،¦عملي،¦،¦كل،¦عملياتها من خلالها،¦وهكذ،¦تكون قد جعلت التعام،¦المصرفيّ مع مصار،¦في بلدا،¦أجنب،¦،¦جزءا،¦مُكم،¦اً لعمليّاتها. عن،¦،¦يفتح مصرف أجنبيّ في الخارج حساباً في مصرف في الولايات المت،¦دة،¦لا يكون ذل،¦المصرف وح،¦ هو القادر عل،¦إجرا،¦معاملا،¦عب،¦المصرف الأميركي،¦ بل زبائنه أيضا،¦

القاعد،¦السائد،¦في الصناع،¦المصرفيّ،¦هي أن يكون للمصرف الأميركي،¦عشرا،¦بل مئات،¦وحتّ،¦آلاف،¦من العلاقات مع مصار،¦خارجية مُراسل،¦بم،¦فيها عد،¦من العلاقات مع مصار،¦أجنبيّ،¦عالي،¦المخاط،¦ وتبي،¦ من خلال تحقي،¦موظف،¦الأقلّيّ،¦ال،¦مقراطي،¦أن لكلّ مصرف أميركي،¦تم،¦التدقي،¦في أوضاعه تقريبا،¦ حسابات لمصارف أو،¦شور، وبعضها لديه علاقات مع مصار،¦صوري،¦.

في حالا،¦كثير،¦تمكّنت المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاط،¦من فت،¦حسابات في مصار،¦أميركية، وه،¦تُجر،¦عملي،¦ته،¦من خلال هذ،¦الحسابات لأنّ المصار،¦الأميركي،¦ لا تتمك،¦ من غربل،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦ومراقبته،¦بشكل ،¦يق كزبائن لديه،¦

كا،¦المبدأ السائد بي،¦المصار،¦الأميركي،¦ هو أن،¦أي،¦مصرف حائز عل،¦رخصة صالح،¦صادر،¦عن سلطة قانوني،¦أجنبيّ،¦مؤهّ،¦لفتح حساب في مصرف في بل،¦أجنبيّ لأنّ المصار،¦الأميركي،¦ عليه،¦أن تكون قادر،¦عل،¦الاعتماد عل،¦الرخصة المصرفيّ،¦الأجنبيّ،¦كدلي،¦عل،¦أهلي،¦ المصرف. وف،¦غالب الأحيا،¦لم تق،¦المصار،¦الأميركي،¦ بالجهد اللازم للتحقق من أوضا،¦زبائنه،¦من المصار،¦الأجنبيّة، بم،¦في ذل،¦الحصول عل،¦معلوما،¦حو،¦إدار،¦المصرف الأجنبيّ وتمويله، وسمعته،¦وبيئته التنظيمي،¦،¦وجهو،¦ في مكافحة تبيي،¦الأموا،¦

إن،¦كثرة العلاقات المصرفيّ،¦الأميركي،¦ مع مصار،¦أجنبية عالي،¦المخاطر، فضلا،¦عن مجموعة من الحالا،¦المسبب،¦للقل،¦التي كش،¦تحقي،¦موظف،¦الأقلّيّ،¦ال،¦مقراطي،¦تدحض تأكيدا،¦القطاع المصرف،¦بأنّ السياسات والممارسات القائم،¦حالي،¦،¦كافي،¦للحؤول ،¦،¦تبيي،¦الأموا،¦في مجال التعام،¦مع مصار،¦خارجية مراسلة. لق،¦كانت هناك مصار،¦أميركي،¦ كثير،¦لا تعرف،¦مثلا،ً بأنّها تق،¦،¦خدما،¦لمصارف أجنبيّ،¦لي،¦له،¦مقرّ رئيس،¦في أي،¦مكان،¦وتعم،¦ضم،¦نطاق سلطة قضائيّ،¦لا رخصة لديه،¦للعم،¦فيها،¦ول،¦يتمّ يوما،¦الكش،¦عليه،¦من قب،¦ جهاز رقاب،¦وإشراف،¦أو كانت هذ،¦المصار،¦تستعمل حسابات المراسلة المفتوحة في المصرف الأميركي،¦لتسهيل الجريم،¦

في حالا،¦أخرى،¦لم تك،¦المصار،¦الأميركي،¦ تعلم أن،¦المصار،¦التي فتحت حساب،¦لديه،¦تفتق،¦إل،¦المراقبة والإجراءات المالي،¦ الملائمة،¦وق،¦تفتح حسابات بدون أي،¦توثي،¦لفتح الحساب،¦وق،¦تقبل ودائ،¦لأشخاص غي،¦معروفي،¦لد،¦المصرف،¦أو قد تعمل بدون إجراءا،¦مدوّنة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦ وثمّ،¦حالا،¦أخرى أيضا،¦كانت المصار،¦الأميركي،¦ فيها تعان،¦نقصا،¦في المعلوما،¦حو،¦إمكاني،¦ أن تكون المصار،¦التي فتحت له،¦حسابات متورطة في ،¦وى جزائية أو مدني،¦متعل،¦،¦بتبييض الأموال، أو بغير ذل،¦من الأمور غي،¦المشروعة.

تُعتبر مراقبة المصار،¦الأميركية، ضم،¦عملي،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦المستمرة،¦لحسابا،¦المصار،¦الخارجية المراسلة في الغالب ضعيف،¦أو غي،¦فع،¦لة . فق،¦قا،¦عد،¦قليل من المصار،¦الكبرى بتطوير أنظم،¦مراقبة آليّ،¦تكتش،¦أنما،¦الحسابات المشبوهة وحرك،¦تحوي،¦الأموا،¦بالوسائل البرقي،¦وتقد،¦ تقارير عنها،¦ولكن،¦هذ،¦المصار،¦تب،¦ وكأنها الاستثنا،¦لا القاعد،¦ ويبد،¦أن،¦معظم المصار،¦الأميركي،¦ تعتم،¦عل،¦المراجعة اليدوي،¦ لحرك،¦الحسابات وت،¦ري مراقبة مح،¦دة لحرك،¦تحوي،¦الأموا،¦بالوسائل البرقية، عل،¦الرغ،¦من أن أغلبية المعاملا،¦المصرفية للمصار،¦المراسلة تقوم عل،¦التحويلا،¦البرقي،¦الداخلية والخارجي،¦ وحتى عن،¦،¦يعلم مصرف أميركي بأخبار صفقا،¦مشبوهة أو تقارير صحافيّ،¦حو،¦مصرف أجنب،¦ مراس،¦له،¦لا يؤ،¦ ذل،¦في حالا،¦كثير،¦إل،¦مراجعة جد،¦،¦للعلاقة، أو إل،¦خطوا،¦ملموسة للحؤول ،¦،¦تبيي،¦الأموا،¦

هناك إخفاقا،¦للمصار،¦الأميركي،¦ بالنسب،¦إل،¦المراجعة الجدية اللازم،¦تجدر الإشار،¦إليهما. الأو،¦هو إخفا،¦المصار،¦الأميركي،¦ في تح،¦،¦إل،¦أي،¦مد،¦يتيح زبائنه،¦من المصار،¦الأجنبيّ،¦لمصارف أجنبيّ،¦أخرى استعما،¦حسابات المصار،¦الأميركي،¦. في مناسبا،¦عديد،¦تمكن،¦ مصار،¦أجنبيّ،¦عالي،¦المخاط،¦من دخول النظام المالي الأميركي لا عن طريق فت،¦حساباتها الخاصّ،¦في المصار،¦الأميركي،¦،¦بل عب،¦إجرا،¦عملي،¦،¦من خلال فت،¦حسابات في مصار،¦مراسلة يكون لديه،¦حسابات في مصار،¦في الولايات المت،¦دة.

نادراً ما تسأل المصار،¦الأميركي،¦ زبائنه،¦من المصار،¦الأخرى عن نشاطها مع مراسليها من المصار،¦الخارجية،¦وف،¦معظم الحالا،¦تقريباً، تبقى غافل،¦عن الحسابات التي تفتحها هذ،¦الأخير،¦بدورها لمصارف أجنبية. في حالا،¦كثير،¦تفاجأت مصار،¦أميركي،¦ عن،¦،¦علمت،¦من تحقي،¦موظف،¦الأقلي،¦ال،¦مقراطية، أن،¦،¦كانت تق،¦،¦خدما،¦تحوي،¦أموا،¦بوسائل برقي،¦أو تدير ودائ،¦للمقامرة عب،¦الإنترنت لصال،¦مصار،¦أجنبيّ،¦لم تسمع به،¦قط،¦ أولم تك،¦له،¦معها علاق،¦مباشرة. في حالة من الحالات، مثلا،ً كا،¦مصرف أو،¦شو،¦يسمح لم،¦لا يقلّ عن ست،¦ مصار،¦صوري،¦ أو،¦شو،¦باستعمال حسابات،¦المفتوحة في الولايات المت،¦دة. وف،¦حالة أخرى اكتش،¦مصرف أميركي،¦عن طريق الصدفة أن،¦مصرفاً أجنبيّاً عالي المخاطر، ما كا،¦ليرض،¦به زبوناً له،¦كا،¦يستعمل حساباً فتحه المصرف الأميركي،¦لمصر،¦أجنبيّ آخ،¦

الإخفا،¦الثاني يكمن في التميي،¦الذي تقوم به المصار،¦الأميركي،¦ في ممارساته،¦للمراجعة المطلوبة بي،¦المصار،¦التي تمتل،¦أصولاً منخفضة لك،¦لي،¦له،¦مع المصرف علاق،¦،¦،¦من جهة، وبين المصار،¦الأجنبيّ،¦التي تسعى أو تحصل عل،¦قر،¦من المصرف الأميركي. فإذا قد،¦ مصرف أميركي قرضا،¦لمصر،¦أجنبيّ فه،¦عادة يقوم بتقييم لإدارة المصرف،¦ولتمويله،¦ونشاطاته التجاريّة، وسمعته،¦وبيئته التنظيمي،¦،¦والإجراءات التشغيلي،¦في،¦ لك،¦عادة،¦لا يُجر،¦المصرف الأميركي التقيي،¦نفسه عن،¦،¦تكون الخدما،¦الوحيد،¦هي خدما،¦نق،¦،¦مقاب،¦رسوم كتحويل الأموا،¦بوسائل برقي،¦أو مقاص،¦ الشيكا،¦ وحيث أن المصار،¦الأميركي،¦ تق،¦،¦في غالب الأحيا،¦لمصارف أجنبيّ،¦عالي،¦المخاط،¦خدما،¦نق،¦،¦مقاب،¦رسوم،¦وكونها في معظم الأحيا،¦لا تمنحها قروضاً،¦فق،¦عمدت المصار،¦الأميركي،¦ إل،¦فت،¦حسابات بشكل روتيني لهذه المصار،¦الأجنبية ،¦،¦القيام بالمراجع،¦اللازم،¦مسبقاً. أن،¦تل،¦المصار،¦هي التي يج،¦البح،¦بأمرها بدقّ،¦ هكذا،¦وف،¦ظل،¦الممارسة السائد،¦حالي،¦،¦في الولايات المت،¦دة،¦تب،¦ المصار،¦الأجنبيّ،¦غي،¦الحاصل،¦عل،¦قروض وكأن،¦،¦تم،¦تح،¦شاشا،¦رادا،¦برام،¦مكافحة تبيي،¦الأموا،¦في معظم المصار،¦الأميركي،¦.

جعلت مواق،¦الإخفا،¦هذ،¦في المراجعة نظام التعام،¦المصرف،¦الأميركي مع مصار،¦في بلدا،¦أجنبيّ،¦قناة للأربا،¦الإجرامي،¦ ولتبيي،¦الأموا،¦للمصار،¦العالي،¦المخاطر، كم،¦ولزبائنه،¦المجرمين عل،¦حد،¦سواء. من الحالا،¦العش،¦التي حق،¦ موظف،¦الأقلّيّ،¦ال،¦مقراطي،¦فيها،¦تم توثي،¦أنما،¦متعد،¦،¦من عملي،¦،¦تبيض الأموا،¦الحاصل،¦عب،¦الحسابات المفتوحة في مصار،¦الولايات المت،¦دة الأميركي،¦،¦وه،¦تضمّ:

1. تبيي،¦أربا،¦غي،¦مشروعة وتسهيل الجر،¦عب،¦قبول ودائ،¦أو القيام بتحويل الأموا،¦بوسائل برقية؛ أموا،¦عر،¦المصرف العالي المخاطر، أو كا،¦عليه أن يعرف،¦أن،¦،¦مرتبطة بتجارة المخ،¦را،¦أو الاحتيال المالي أو سواه،¦من سلوك غي،¦قانوني.
2. القيام بعمليا،¦احتيال تتعل،¦باستثمارات مرتفعة العائدات عب،¦إقنا،¦المستثمرين بتحويل الأموا،¦برقياً إل،¦حساب مفتو،¦في مصرف خارج،¦مراس،¦به،¦ تحقي،¦أربا،¦مرتفعة،¦ثم،¦رف،¦إرجا،¦الما،¦للمستثمرين ال،¦ين وقعو،¦ضحية الاحتيال.
3. القيام بأعمال إحتيالية تتمث،¦في الحصول عل،¦رسوم مسبق،¦مقاب،¦تأمي،¦قروض عب،¦الطل،¦من المتقد،¦ين بطلبات للحصول عل،¦قروض أن يحولوا رسوماً بقيم،¦كبير،¦بوسائل برقي،¦إل،¦حساب المصرف الخارج،¦المراس،¦والاحتفا،¦بالرسوم، ثم،¦الامتناع عن من،¦القروض.
4. تسهي،¦التهرّ،¦من الضرائ،¦عب،¦قبول ودائ،¦الزبون ودمجها مع أموا،¦أخرى في حساب المصرف الأجنب،¦المراسل، وتشجيع الزبائ،¦عل،¦الاعتماد عل،¦قوانين سرية المصار،¦والشركات المطبّقة في نطاق السلطة القضائيّ،¦لبلد المصرف الأجنبيّ به،¦ إخفا،¦الأموا،¦عن السلطة الضريبيّ،¦في الولايات المت،¦دة.
5. تسهي،¦ألعا،¦القمار عب،¦الإنترنت،¦وهذا أم،¦غي،¦مشرو،¦ بحسب قوانين الولايات المت،¦دة الأميركي،¦ وذلك عب،¦استعما،¦حساب المصرف الأجنب،¦المراس،¦لقبو،¦إيرادا،¦أموا،¦المقامرة وتحويلها.

إن،¦إفسا،¦المجال أمام المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاط،¦وأما،¦زبائنه،¦المجرمين للوصول إل،¦الحسابات التي تفتحها المصار،¦الأميركي،¦ للمصار،¦في البلدا،¦الأجنبيّ،¦يسهّ،¦الجريمة، ويقو،¦ نظام الولايات المت،¦دة المالي،¦ كم،¦أن،¦يملأ المحاك،¦الأميركي،¦ملفا،¦ال،¦او،¦الجنائيّ،¦والم،¦يّ،¦التي يتقد،¦ به،¦أطرا،¦مظلومو،¦ لق،¦آن الأوان لتقو،¦المصار،¦الأميركي،¦بإقفال البا،¦أمام المصار،¦الأجنبية العالي،¦المخاطر، وإزالة سائر أشكا،¦إساء،¦استعما،¦نظام المصار،¦المراسلة.

خلاص،¦الاستنتاجا،¦/P>

أد،¦ تحقيقا،¦موظف،¦الأقلّيّ،¦ال،¦مقراطي،¦حو،¦استغلا،¦التعام،¦ال،¦لي بي،¦مصار،¦مراسلة أجنبية لتبييض الأموا،¦إل،¦مجموعة استنتاجا،¦

1. إن نظام المصار،¦الأجنبية المراسلة في الولايات المت،¦دة يُشك،¦ مدخلاً أساسيّاً للمصار،¦الأجنبيّ،¦التي تمار،¦الاحتيال،¦ولزبائ،¦هذ،¦المصار،¦الذي،¦يمارسو،¦الاحتيال كذلك،¦ليقومو،¦بتبييض الأموا،¦وبنشاطات إجرامي،¦أخرى في الولايات المت،¦دة،¦والإفادة من الحماي،¦التي تؤمّنه،¦سلام،¦الصناع،¦المصرفيّ،¦في الولايات المت،¦دة وعافيتها.
2. المصار،¦الصوري،¦،¦ومصارف الأو،¦شور، والمصارف الخاضع،¦لسلط،¦ضعيف،¦في مكافحة تبيي،¦الأموال، تشكّ،¦أخطارا،¦كبير،¦لناحية تبيي،¦الأموا،¦ وحيث أن موار،¦هذ،¦المصار،¦العالي،¦المخاط،¦مح،¦دة عادة،¦كم،¦أن عد،¦موظفيه،¦قليل،¦وتعم،¦خارج نطاق صلاحيا،¦السلطة التي صدرت عنها رخصتها،¦فإنه،¦تستخ،¦ حساباتها المفتوحة في مصار،¦مراسلة خارجية لإجراء عملي،¦ته،¦المصرفيّ،¦
3. معظم المصار،¦الأميركي،¦ لا يعتم،¦أنظم،¦كافي،¦للوقاي،¦من تبيي،¦الأموا،¦وغربلة المصار،¦الأجنبيّ،¦ومراقبته،¦ول،¦سي،¦،¦منها المصار،¦التي تشكّ،¦خطرا،¦حقيقيّاً في تبيي،¦الأموا،¦ إن،¦هذ،¦المشكل،¦مزمن،¦ومنتشر،¦ول،¦تزال مستمرّ،¦إل،¦اليو،¦
4. غالباً ما تكون المصار،¦الأميركي،¦ غافل،¦عن القضاي،¦القانوني،¦ المتعل،¦،¦بتبييض الأموا،¦والاحتيا،¦وتجارة المخ،¦را،¦التي تتور،¦ فيها مصار،¦تكون زبون،¦له،¦أو هي زبون،¦محتملة.
5. إن،¦أجهز،¦الوقاي،¦المعتمدة في المصار،¦الأميركي،¦ غي،¦كافي،¦ لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦عن،¦،¦لا تشمل العلاق،¦خدما،¦تتعل،¦ بالقرو،¦
6. إن،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاطر، والت،¦لم تتمك،¦من فت،¦حسابات له،¦في مصار،¦مراسلة،¦تستطيع الدخول إل،¦النظام المالي الأميركي عب،¦فت،¦حسابات لد،¦مصار،¦أجنبيّ،¦لديه،¦حسابات في مصار،¦أميركي،¦. لق،¦تجاهلت المصار،¦الأميركي،¦ عل،¦نطاق واسع مخاط،¦تبيي،¦الأموا،¦المتعل،¦،¦بـ "أوكا،¦ المصار،¦الأجنبية المراسلة،¦أو أنها فشلت في التعام،¦معها.
7. خلال السنتي،¦المنصرمتين،¦بد،¦بع،¦المصار،¦الأميركي،¦إبدا،¦القل،¦حيال أخطا،¦تعامله مع مصار،¦مراسلة في بلدا،¦أجنبيّ،¦في ما يتعل،¦ بتبييض الأموال، وه،¦تقوم بخطوات ترمي إل،¦تقلي،¦مخاط،¦تبيي،¦الأموال، إلاّ أن،¦هذ،¦الخطوا،¦لا تزال بطيئة، وغير مكتملة،¦ول،¦تشمل القطاع المصرف،¦كل،¦
8. إن،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦التي لديه،¦حسابات في مصار،¦أميركي،¦ يضمن له،¦القانو،¦الأميركي حماي،¦خاصّ،¦من المصادرة،¦وه،¦حماي،¦غي،¦متوف،¦،¦لحسابا،¦أخرى في المصار،¦الأميركي الأم،¦الذي يشكّ،¦عقبة قانوني،¦ إضافيّ،¦أمام الجهود المبذولة لتطبيق القانو،¦الأميركي،¦الذي ينصّ عل،¦مصادرة الأموا،¦غي،¦المشروعة. في بع،¦الحالات، يب،¦ أن،¦مبيّضي الأموا،¦يستعملون حساباتهم المفتوحة في مصار،¦في بلدا،¦أجنبيّ،¦عمدا،¦لوقف تطبي،¦هذ،¦القانو،¦ومصادر،¦الأموال، في حي،¦أن،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦قد تعمد إل،¦اعتماد سياس،¦"المصرف البريء" لك،¦تحمي نفسه،¦من عواق،¦المراقبة غي،¦المش،¦دة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦
9. إذ،¦كانت المصار،¦الأميركي،¦ لتوص،¦أبوابه،¦في وج،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦التي تمار،¦الاحتيال،¦وإذا كانت لتغربل المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاط،¦وتراقبها،¦فإنّ الولايات المت،¦دة الأميركي،¦ ستفي،¦كثيراً من القضاء عل،¦آليّ،¦ضخمة تعمل في تبيي،¦الأموال، والح،¦ من نشاط إجرامي،¦مستمرّ،¦وتقليص مدخو،¦غي،¦مشرو،¦ناجم عن تزوي،¦مصار،¦الأو،¦شو،¦بالأموال،¦ووضع حد،¦للمجرمين الذي،¦يو،¦ون أرباحه،¦في مصار،¦أميركي،¦ ،¦،¦أن يخشو،¦أي عقاب،¦ ويتمكّنو،¦من تحقي،¦المكاس،¦عب،¦الإفاد،¦من سلام،¦وأما،¦النظام المالي الأميركي،¦

توصي هيئة موظف،¦الأقلي،¦ال،¦مقراطي،¦بم،¦يل،¦للحد،¦من استخدا،¦المصار،¦المراسلة الأجنبية للمصار،¦الأميركي،¦كممر لتبييض الأموا،¦

1. يج،¦أن تُمن،¦المصار،¦الأميركي،¦ من فت،¦حسابات مراسلة لمصارف أجنبية هي الواقع مصار،¦صوري،¦لا وجود فعلياً له،¦في أي بل،¦
2. يج،¦أن يُفر،¦عل،¦المصار،¦الأميركي،¦ الإجتهاد في المراجعة وتعزيز الأساليب الوقائيّ،¦المش،¦دة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦كم،¦هي مح،¦دة في التوجيها،¦والتنظيمات الصادر،¦عن وزار،¦المالي،¦ الأميركي،¦،¦قب،¦فت،¦حسابات مراسلة لمصارف أجنبية،¦تمتل،¦رخصة أو،¦شو،¦أو صادر،¦عن سلطا،¦معيّنة حد،¦ته،¦الولايات المت،¦دة عل،¦أن،¦،¦غي،¦متعاون،¦مع الجهود العالميّ،¦المبذولة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦
3. عل،¦المصار،¦الأميركي،¦أن تقوم بمراجع،¦منتظمة للحسابات التي فتحتها لمصارف أجنبية مراسلة به،¦ تح،¦،¦المصار،¦التي تمار،¦أعمالا،¦عالي،¦المخاط،¦وإغلاق الحسابات مع المصار،¦التي تثير المتاع،¦ عليه،¦كذلك أن تعزّ،¦مراقبة مكافحة تبيي،¦الموال عب،¦إجرا،¦مراجعة منتظمة لنشا،¦تحوي،¦الأموا،¦برقياً،¦وعبر إجرا،¦تدري،¦المصرفيي،¦الذي،¦يديرون حسابات لمصارف خارجية مراسلة،¦بحيث يتمك،¦ون من اكتشاف السلوك غي،¦القانوني الذي تسلك،¦تل،¦المصار،¦
4. يج،¦أن يُفر،¦عل،¦المصار،¦الأميركي،¦ أن تح،¦،¦زبائ،¦المصرف الأجنب،¦المراس،¦وأ،¦ترفض فت،¦حسابات لمصارف مراسلة قد تسمح لمصارف أجنبيّ،¦صوري،¦،¦أو لشركات ذا،¦أسهم لحامله أن تستعمل حسابات في الولايات المت،¦دة الأميركي،¦.
5. يج،¦أن تحسّ،¦أجهز،¦الرقاب،¦والإشراف عل،¦المصار،¦الأميركي،¦ وأجهزة أجهز،¦فر،¦تطبي،¦القوانين الأميركي،¦مساعدتها للمصار،¦الأميركي،¦ لك،¦تتمك،¦ من تح،¦،¦وتقييم المصار،¦الأجنبيّ،¦التي تمار،¦أعمالا،¦عالي،¦المخاط،¦وتقي،¦ها.
6. يج،¦أن يتمّ تع،¦،¦القانو،¦الأميركي للحماي،¦من المصادرة بحيث يتيح للمسؤولي،¦العدليين وض،¦اليد عل،¦الأموا،¦التي جر،¦تبييضه،¦في حسابات المصار،¦الأجنبية المراسلة في المصار،¦الأميركي،¦كم،¦هي الحا،¦بالنسب،¦إل،¦الأموا،¦التي يتمّ وض،¦اليد عليه،¦في الحسابات الأخرى لد،¦المصار،¦الأميركي،¦

لق،¦نص،¦خبرا،¦المصار،¦ومكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦مراراً هيئة موظف،¦الأقلّيّ،¦ال،¦مقراطي،¦خلال تحقيقاته،¦أن،¦المصار،¦الأميركي،¦ يج،¦أن تتوق،¦ عن التعام،¦مع بع،¦المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاطر، وبشك،¦خاصّ المصار،¦الصوري،¦. ونصحوا كذلك بضرورة التدقي،¦والتمع،¦ في المصار،¦الواقع،¦في بلدا،¦أجنبيّة، وف،¦البلدا،¦التي تت،¦،¦بمراقب،¦مصرفيّ،¦ضعيفة، وبوسائ،¦ضعيف،¦لمكافح،¦تبيي،¦الأموال، وبقوانين مش،¦دة عل،¦السر،¦،¦ المصرفيّ،¦

إن،¦هذ،¦الهيئة تر،¦أن،¦المصار،¦الأميركي،¦ إذ،¦قطعت علاقته،¦مع النسبة القليل،¦من المصار،¦الأجنبيّ،¦العالي،¦المخاطر، والت،¦تسبّ،¦القد،¦ الأكبر من المشاكل، وعمد،¦إل،¦تعزي،¦أساليب المراقبة لمكافح،¦تبيي،¦الأموا،¦في نطاق العم،¦المصرفيّ مع مصار،¦أجنبية مراسلة تستطيع أن تقضي عل،¦معظم مشاك،¦التعام،¦مع مصار،¦أجنبية مراسلة بأقل،¦كلفة.